CAGR Full Form in Hindi, CAGR Kya Hota Hai, CAGR का क्या Use होता है, CAGR का Full Form क्या हैं, CAGR का फुल फॉर्म क्या है, Full Form of CAGR in Hindi, CAGR किसे कहते है, CAGR का फुल फॉर्म इन हिंदी, CAGR का पूरा नाम और हिंदी में क्या अर्थ होता है, CAGR की शुरुआत कैसे हुई, दोस्तों क्या आपको पता है CAGR की Full Form क्या है और CAGR होता क्या है, अगर आपका answer नहीं है, तो आपको उदास होने की कोई जरुरत नहीं है, क्योंकि आज हम इस पोस्ट में आपको CAGR की पूरी जानकारी हिंदी भाषा में देने जा रहे है. तो फ्रेंड्स CAGR Full Form in Hindi में और CAGR की पूरी इतिहास जानने के लिए इस पोस्ट को लास्ट तक पढ़े.
CAGR की फुल फॉर्म “Compound Annual Growth Rate” होती है. CAGR को हिंदी में “चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर” कहते है. यह किसी भी निवेश के लिए रिटर्न की गणना करने का सबसे सटीक तरीका है जिसका मूल्य समय के साथ बढ़ या घट सकता है. यह निवेशकों को अन्य निवेशों या बाजार सूचकांक के मुकाबले उनके प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए दो विकल्पों के सीएजीआर की तुलना करने की अनुमति देता है. यह निवेश क्षितिज के भीतर प्रतिशत परिवर्तनों से प्रभावित नहीं होता है जो गलत परिणाम दे सकता है. इसे औसत रिटर्न पद्धति का उपयोग करने की तुलना में निवेश पर समग्र रिटर्न को मापने का एक सटीक तरीका माना जाता है.
CAGR का मतलब चक्रवृद्धि वार्षिक विकास दर है. यह एक निवेश के लिए आवश्यक रिटर्न की दर को उसके प्रारंभिक मूल्य से उसके अंतिम मूल्य तक बढ़ने के लिए संदर्भित करता है यदि निवेश के जीवनकाल के प्रत्येक वर्ष के अंत में लाभ का पुनर्निवेश किया गया था, अर्थात, जब निवेश समय अवधि के दौरान चक्रवृद्धि रहा हो. तो, यह कई समय-अवधि में वृद्धि का एक उपाय है जो हर साल रिटर्न की गणना करके और उन्हें संयोजित करके निवेश पर कुल रिटर्न को मापता है. हम कह सकते हैं कि यह समय के साथ निवेश की वार्षिक वृद्धि दर है जब चक्रवृद्धि के प्रभाव को ध्यान में रखा जाता है. हालांकि, सीएजीआर निवेश जोखिम को नहीं दर्शाता है.
CAGR क्या है - जब भी कोई निवेशक अपना पैसा किसी कंपनी में लगाता है तो वह जरूर सोचता है कि हम अपना पैसा किस कंपनी में लगाएं ताकि हमें ज्यादा से ज्यादा मुनाफा हो सके. अब बात आती है कि हम किस कंपनी में अपना पैसा लगाते हैं, यहां हम कंपनी के सीएजीआर को देखते हैं ताकि हम जान सकें कि किस कंपनी ने निवेशक को रिटर्न दिया है, सालाना कितने% सीएजीआर. तो हम आपको CAGR से जुड़े उन सभी सवालों के जवाब देंगे जो आप इस लेख में जानना चाहते हैं.
सीएजीआर एक विशिष्ट अवधि में निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि को संदर्भित करता है. निवेश का मूल्य अवधि के दौरान चक्रवृद्धि माना जाता है. पूर्ण रिटर्न के विपरीत, सीएजीआर खाते में पैसे का समय मूल्य लेता है. नतीजतन, यह एक वर्ष में उत्पन्न निवेश के वास्तविक रिटर्न को दर्शा सकता है. सीएजीआर या कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट आपको दिखाता है कि एक अवधि में एक निवेश मूल्य में कैसे बढ़ता है. सरल शब्दों में, यह आपको दिखाता है कि एक निश्चित समय अंतराल के लिए आपके निवेश ने प्रत्येक वर्ष कितनी कमाई की है.
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) ज्यामितीय प्रगति अनुपात के लिए एक व्यवसाय और निवेश विशिष्ट शब्द है जो समय अवधि के दौरान प्रतिफल की एक स्थिर दर प्रदान करता है. CAGR एक लेखांकन शब्द नहीं है, लेकिन इसका उपयोग अक्सर व्यवसाय के कुछ तत्वों का वर्णन करने के लिए किया जाता है, उदाहरण के लिए राजस्व, वितरित इकाइयाँ, पंजीकृत उपयोगकर्ता, आदि. CAGR आवधिक रिटर्न की अस्थिरता के प्रभाव को कम करता है जो अंकगणितीय साधनों को अप्रासंगिक बना सकता है. समान उद्योग या क्षेत्र में कंपनियों की राजस्व वृद्धि जैसे सामान्य डोमेन के विभिन्न डेटा सेटों से विकास दर की तुलना करना विशेष रूप से उपयोगी है. सीएजीआर अधिक सामान्य घातीय वृद्धि दर के बराबर है जब घातीय वृद्धि अंतराल एक वर्ष है.
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) प्रतिफल की दर (RoR) है, जो निवेश के आरंभिक शेष से उसके अंतिम शेष तक बढ़ने के लिए आवश्यक होगी, यह मानते हुए कि निवेश के जीवन काल की प्रत्येक अवधि के अंत में लाभ का पुनर्निवेश किया गया था .
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) समय के साथ मूल्य में वृद्धि या गिरावट के लिए रिटर्न की गणना और निर्धारण करने के सबसे सटीक तरीकों में से एक है. निवेशक दो विकल्पों के सीएजीआर की तुलना यह मूल्यांकन करने के लिए कर सकते हैं कि एक स्टॉक ने किसी पीयर ग्रुप या मार्केट इंडेक्स में अन्य शेयरों के मुकाबले कितना अच्छा प्रदर्शन किया है. सीएजीआर निवेश जोखिम को नहीं दर्शाता है.
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) एक विशिष्ट अवधि में आपके निवेश की वार्षिक वृद्धि है. दूसरे शब्दों में, यह इस बात का पैमाना है कि आपने एक निश्चित अंतराल के दौरान हर साल अपने निवेश पर कितना कमाया है. यह समय के साथ आपके निवेश रिटर्न में वृद्धि या गिरावट की गणना करने के सबसे सटीक तरीकों में से एक है.
आम तौर पर लोग रिटर्न को निरपेक्ष रूप से देखते हैं. कल्पना कीजिए कि आपने तीन साल की अवधि के लिए एक विशेष म्यूचुअल फंड में ₹1000 का निवेश किया है. तीसरे वर्ष के अंत में, आपके निवेश का मूल्य बढ़कर ₹1,850 हो गया. कुल मिलाकर, आपके फंड ने तीन वर्षों में 85% का रिटर्न अर्जित किया है. आप कह सकते हैं कि इस दौरान आपका पैसा लगभग दोगुना हो गया है. हालाँकि, यह थोड़ा भ्रामक हो सकता है. यह आपको यह नहीं बताता कि आपका निवेश वास्तव में प्रत्येक वर्ष में कितना बढ़ा है. यहीं पर सीएजीआर बहुत उपयोगी हो जाता है.
यहां, आइए इसके लाभों को समझने के लिए सीएजीआर की गणना करें.
सीएजीआर = [(1850/1000)^(1/3)] - 1
या
सीएजीआर = 23%
दूसरे शब्दों में, फंड में आपके निवेश ने आपको पिछले तीन वर्षों में हर साल औसतन 23% का रिटर्न दिया है.
अनिवार्य रूप से, सीएजीआर आपको फंड के व्यक्तिगत वार्षिक प्रदर्शन के बावजूद वार्षिक आधार पर अर्जित चक्रवृद्धि रिटर्न की जानकारी देता है.
ऐसा इसलिए है क्योंकि आपका निवेश हर साल एक ही दर से नहीं बढ़ता है. कुछ वर्षों में, आपको उच्च प्रतिफल प्राप्त हो सकता है जबकि अन्य वर्षों में आपका प्रतिफल कम हो सकता है. वास्तव में, नकारात्मक रिटर्न भी अर्जित करना संभव है.
सीएजीआर आपको एक निश्चित समय अवधि में हर साल एक फंड द्वारा अर्जित औसत रिटर्न की जानकारी प्रदान करता है. यह वापसी की सही दर नहीं है. बल्कि, यह इस बात का प्रतिनिधित्व करने वाला आंकड़ा है कि आपके निवेश में कितनी वृद्धि हुई है, बशर्ते वे हर साल उसी दर से बढ़े.
जब निवेश की बात आती है, तो कोई यह समझना चाहेगा कि उनका निवेश कैसे बढ़ा और अलग-अलग समयावधि में किस गति से. निवेश पर रिटर्न की दर की गणना करने के लिए कई मेट्रिक्स का उपयोग किया जा सकता है, लेकिन उनमें से सबसे आम सीएजीआर है. सीएजीआर एक विशिष्ट अवधि में निवेश की वार्षिक वृद्धि दर है. दूसरे शब्दों में, यह इस बात का पैमाना है कि एक निश्चित समय अंतराल के दौरान आपके निवेश में कितनी वृद्धि हुई है. कई निवेशक विभिन्न फंडों के निवेश प्रदर्शन की तुलना करने के लिए वार्षिक रिटर्न की गणना भी करते हैं. हालांकि, यह पैसे के समय मूल्य पर विचार नहीं करता है, और इस प्रकार यह आम तौर पर उच्च रिटर्न की गणना करेगा, जिससे संभावित निवेशकों के बीच उच्च उम्मीदें भी हो सकती हैं. म्यूचुअल फंड रिटर्न और निवेश के प्रदर्शन की अधिक प्रभावी ढंग से गणना करने के लिए सीएजीआर की अवधारणा का उपयोग किया जा सकता है. यह पैसे के समय मूल्य, समग्र निवेश अवधि और निवेश पोर्टफोलियो में पुनर्निवेश किए गए रिटर्न के कारकों पर विचार करता है और अवधि के दौरान निवेश के लिए एकल दर की वापसी प्रदान करता है.
सीएजीआर सालाना कंपाउंडिंग कंपाउंडिंग की एक विधि है. जिसका उपयोग लोग ब्याज पर मिलने वाले ब्याज को प्राप्त करने के लिए करते हैं. किसी भी कंपनी के विकास को उसके वार्षिक सीएजीआर पर ही निकाला जाता है कि कंपनी ने कितने% सीएजीआर की वृद्धि की है. सीएजीआर का मतलब चक्रवृद्धि ब्याज है, जो चक्रवृद्धि ब्याज है, जिसे हम आम बोलचाल में ब्याज पर ब्याज कहते हैं. और ब्याज पर इस ब्याज को चक्रवृद्धि ब्याज कहा जाता है.
CAGR का मतलब चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर है. यह पुनर्निवेशित लाभ को ध्यान में रखते हुए एक निवेश की वार्षिक वृद्धि दर को मापता है. दूसरे शब्दों में, सीएजीआर वह दर है जिस पर निवेश के पूरे कार्यकाल के लिए हर साल एक निवेश बढ़ता है. यह समान निवेशों की तुलना करने और निर्णय लेने में सहायता करने में मदद करता है.
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) प्रतिफल की वह दर है जिस पर निवेश प्रत्येक वर्ष आरंभिक शेष से अंतिम शेष तक बढ़ता है, यह मानते हुए कि प्रत्येक वर्ष लाभ का पुनर्निवेश किया जाता है. सीएजीआर उस दर को बताता है जिस पर एक निवेश हर साल अंतिम मूल्य तक पहुंचने के लिए बढ़ा है. यह एक निश्चित अवधि में किए गए निवेश का औसत प्रतिफल है. सीएजीआर निवेश अवधि में निवेश से रिटर्न को सुगम बनाता है. विभिन्न निवेशों से रिटर्न की तुलना करने के लिए कोई भी चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर का उपयोग कर सकता है. सीएजीआर सही रिटर्न नहीं बल्कि एक प्रतिनिधित्व संख्या है. एक निवेश आम तौर पर हर साल एक ही रिटर्न पर नहीं बढ़ सकता है. हालांकि, वैकल्पिक निवेश के साथ तुलना के लिए सीएजीआर का उपयोग किया जाता है.
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) दर्शाती है कि एक विशिष्ट अवधि में निवेश कितना बढ़ता है. सीधे शब्दों में कहें तो यह औसत रिटर्न है जो एक निवेशक एक निश्चित अंतराल के बाद निवेश पर कमाता है. सीएजीआर निवेश की अवधि को ध्यान में रखता है और रिटर्न की गणना करता है. यह एक अनुमानित दर है जिस पर कोई अस्थिरता नहीं होने पर निवेश बढ़ेगा. जब इक्विटी निवेश की बात आती है तो एक अच्छे सीएजीआर के लिए कोई निश्चित प्रतिशत नहीं होता है. यह कई कारकों का संयोजन है. हालांकि, अधिकांश निवेशों के लिए सीएजीआर आदर्श रूप से बचत खाते की ब्याज दर से अधिक होना चाहिए - इक्विटी या निश्चित आय. ऐतिहासिक रूप से लंबी अवधि में बड़ी और मजबूत कंपनियों ने अपने निवेशकों को 8% से 12% के बीच रिटर्न दिया है. इसलिए, स्थिर रिटर्न की तलाश में और लंबी अवधि के निवेश क्षितिज के साथ निवेशक लार्ज-कैप कंपनियों में निवेश कर सकते हैं. संभावित चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर लंबी अवधि में लगभग 8% से 12% तक हो सकती है. दूसरी ओर, छोटी और मिड-कैप कंपनियों में अधिक रिटर्न अर्जित करने की अधिक संभावना होती है. हालांकि, ये निवेश अत्यधिक अस्थिर हैं. इसलिए, जो निवेशक जोखिम को समझते हैं और जोखिम लेने के इच्छुक हैं, वे ऐसी कंपनियों में निवेश कर सकते हैं. ऐतिहासिक रूप से, इन निवेशों से रिटर्न 15% से अधिक रहा है.
निवेश के प्रदर्शन को मापने के लिए सीएजीआर को एक अच्छा और मूल्यवान उपकरण माना जाता है. सीएजीआर को ऐतिहासिक रिटर्न की गणना के सबसे सटीक तरीकों में से एक माना जाता है. यह एक निवेश की शुरुआत और समाप्ति मूल्य लेता है और निवेश की समय अवधि के आधार पर रिटर्न की गणना करता है. विभिन्न निवेश विकल्पों के प्रदर्शन की तुलना करने के लिए सीएजीआर का उपयोग किया जा सकता है. चूंकि रिटर्न को सुचारू किया जाता है, इसलिए दो अलग-अलग निवेशों से रिटर्न की तुलना आसानी से की जा सकती है. सीएजीआर का उपयोग करके, कोई निवेश से भविष्य के रिटर्न का अनुमान लगा सकता है या अनुमान लगा सकता है. सीएजीआर भविष्य के सभी अनुमानों का आधार है. हालांकि, सीएजीआर के कुछ नुकसान भी हैं. यह निवेश के दौरान होने वाले सभी नकदी प्रवाह और बहिर्वाह की उपेक्षा करता है. यह रिटर्न की गणना करने के लिए शुरुआत और समाप्ति मूल्य को ध्यान में रखता है. सीएजीआर निवेश जोखिम पर विचार नहीं करता है. इसके अलावा, यह निवेश अवधि के दौरान निरंतर विकास दर मानता है. इसके नुकसान के बावजूद, सीएजीआर विभिन्न निवेशों के प्रदर्शन का मूल्यांकन और तुलना करने के लिए व्यापक रूप से इस्तेमाल किया जाने वाला उपाय है.
वृद्धि दर किसी निवेश या वस्तु के मूल्य में एक समयावधि से दूसरी अवधि में परिवर्तन का माप है. यह प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है और आमतौर पर आसान तुलना के लिए वार्षिक दरों के रूप में होता है.
दो समयावधियों के बीच विकास दर का सूत्र:
विकास दर = ((मान 1- मान 0) / मान 0) * 100
Value0 – वर्ष में मान 0
Value1 - वर्ष 1 में मूल्य
इसे एक उदाहरण से और अच्छे से समझते हैं. मान लें कि आपने आज INR 5,000 का निवेश किया है, और एक वर्ष के बाद इस निवेश का मूल्य INR 6,500 है. आपके निवेश की वृद्धि एक वर्ष में 30% है.
एक निवेशक, सीईओ या एक व्यवसायी के लिए चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर एक महत्वपूर्ण कारक है. सीएजीआर एक व्यक्ति को कंपनी की सेवाओं और उत्पादों की मांग और मूल्यांकन के साथ-साथ पूरी कंपनी के प्रदर्शन के बारे में जानने के लिए मार्गदर्शन करेगा. किसी कंपनी की विकास दर में कई कारक भूमिका निभाते हैं. उदाहरण के लिए, व्यवसाय जीवन चक्र के किस चरण में है. क्या यह स्टार्ट-अप चरण और विकास चरण में है, या यह परिपक्व है, गिरावट में है या नवीनीकरण के दौर से गुजर रहा है? आदर्श रूप से, विकास दर तेज या धीमी वृद्धि के बावजूद टिकाऊ होनी चाहिए. कंपनी का आकार और उद्योग क्षेत्र भी कंपनी की विकास दर में एक भूमिका निभाता है. लार्ज-कैप कंपनियों के लिए, 5-12% की बिक्री में सीएजीआर अच्छा है. इसी तरह, छोटी कंपनियों के लिए यह देखा गया है कि 15% से 30% के बीच CAGR अच्छा है. दूसरी ओर, स्टार्ट-अप कंपनियों का सीएजीआर 100% से 500% के बीच होता है. साथ ही, शुरुआती दौर में इतनी ऊंची विकास दर पूरी तरह से असामान्य नहीं है. इसके अलावा, एक कंपनी को अपने सीएजीआर में निरंतरता बनाए रखने की जरूरत है. इसलिए, एक अच्छे सीएजीआर का मतलब यह नहीं है कि उच्चतम सीएजीआर; इसका मतलब है स्थिर और लगातार विकास.
सीएजीआर (कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट) का मतलब निवेश की वापसी की दर है जो हर साल एक निश्चित अवधि में बढ़ती है. दूसरे शब्दों में, यह एक निश्चित समय सीमा के दौरान हर साल निवेश पर एक निवेशक ने कितना कमाया है, इसका एक उपाय है. निवेशक विभिन्न निवेशों से रिटर्न की तुलना करने के लिए सीएजीआर का उपयोग कर सकते हैं. एक विकास दर एक निश्चित अवधि में किसी दिए गए मीट्रिक की प्रतिशत वृद्धि का एक उपाय है. विकास दर की गणना करने का मूल तरीका वर्तमान मूल्य को उसके पिछले मूल्य से घटाना है. अंतर को पिछले मान से विभाजित किया जाता है और 100 से गुणा किया जाता है. यह विकास दर का प्रतिशत प्रतिनिधित्व करता है. विकास दर उद्योग की विकास दर से कंपनी की विकास दर से आर्थिक विकास दर तक भिन्न हो सकती है. सीएजीआर एक विशिष्ट अवधि में निवेश की वास्तविक वार्षिक वृद्धि दर है, जबकि विकास दर समय की अवधि में प्रतिशत वृद्धि है. आमतौर पर, विकास दर का उपयोग जनसंख्या के आकार, कॉर्पोरेट प्रबंधन या आर्थिक गतिविधि का अध्ययन करने के लिए किया जाता है. हालांकि, सीएजीआर विकास दर की भिन्नता है, जिसका उपयोग अक्सर निवेश प्रदर्शन का आकलन करने के लिए किया जाता है.
सीएजीआर कैलकुलेटर कुछ समय में आपके निवेश की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की गणना करने के लिए एक उपयोगिता उपकरण है. सीएजीआर की गणना के लिए आपको प्रारंभिक निवेश का मूल्य, निवेश का अपेक्षित अंतिम मूल्य और वर्षों की संख्या दर्ज करनी होगी. सीएजीआर कैलकुलेटर में एक फॉर्मूला बॉक्स होता है जहां आप निवेश की शुरुआत और अंतिम मूल्य का चयन करते हैं. आपको निवेश के वर्षों की संख्या भी चुननी होगी. सीएजीआर कैलकुलेटर आपको आपके निवेश की वार्षिक वृद्धि दर दिखाएगा. आप बेंचमार्क के मुकाबले निवेश पर रिटर्न की तुलना करने के लिए सीएजीआर का उपयोग कर सकते हैं.
किसी भी कंपनी का सीएजीआर कैलकुलेट करने के लिए ब्याज पर ब्याज लगाना पड़ता है. आइए हम आपको यह समझाने के लिए एक उदाहरण देते हैं कि यह कैसे काम करता है. उदाहरण के लिए मान लीजिए कि आपने किसी कंपनी में 1 साल के लिए 1000 रुपये का निवेश किया है और उस कंपनी की सीएजीआर दर 12% सालाना है. तो आज से एक साल बाद आपको उसमें से 1000 रुपये पर 12% ब्याज मिलेगा. यानी आपको 120 रुपये का ब्याज मिलेगा और 1120 रुपये का. अब आप उस 1120 रुपये को फिर से अगले साल के लिए 12% की दर से सेव करें तो अब आपको 1120 रुपये पर ब्याज मिलेगा. यानी अगले साल आपको 1254 रुपये मिलेंगे, जिसमें आपको 134 रुपये का ब्याज मिलेगा. इस ब्याज में मिलने वाले 14 रुपये पहले साल में मिले 120 रुपये के ब्याज पर मिलने वाला ब्याज है. और यह ब्याज पर मिलने वाला ब्याज है, इसलिए इसे कंपाउंड रिटर्न कहा जाता है. सीएजीआर के रूप में भी जाना जाता है.
सीएजीआर या कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट, इस बात का पैमाना है कि आपके निवेश सालाना आधार पर कैसे बढ़े हैं. आइए हम कंपाउंडिंग शब्द पर थोड़ा ध्यान दें. मान लीजिए कि आपने एक शेयर में 1,000 रुपये का निवेश किया और इसने 10% रिटर्न दिया. यह पहले साल में शेयर की कीमत में 100 रुपये की बढ़ोतरी होगी. अब दूसरे वर्ष में कीमत फिर से 10% बढ़ गई है. अब, 2 साल के अंत में कीमत 1,200 रुपये होगी. जवाब है नहीं. आपका 1,000 रुपये पहले ही 1 साल के अंत में बढ़कर 1,100 रुपये हो गया है. अब 1,100 रुपये पर 10% की वृद्धि 2 साल के अंत में निवेश मूल्य को 1,210 रुपये तक ले जाती है. यही कंपाउंडिंग की अवधारणा है जो सीएजीआर या चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर का सार है.
जैसा कि हम पहले समझ चुके हैं, सीएजीआर हमें एक वर्ष में आपके निवेश पर प्रतिफल की औसत दर दिखाता है. सीएजीआर समय के साथ निवेश वृद्धि (या डी-ग्रोथ) को सटीक रूप से मापता है. यह एक सामान्य नियम है कि 4-5 साल की अवधि में सीएजीआर वृद्धि करने वाली कंपनियां आम तौर पर अच्छे स्टॉक होती हैं. याद रखें, जैसा कि हमने पिछले दृष्टांत में देखा, सीएजीआर की गणना करते समय, लाभ को समय सीमा के प्रत्येक वर्ष के अंत में पुनर्निवेश माना जाता है. सीएजीआर प्रतिनिधि है और सटीक नहीं है. ऐसा इसलिए है, क्योंकि जब आप कहते हैं कि सीएजीआर 5 वर्षों में 15% बढ़ा है, तो इसका मतलब यह नहीं है कि यह सभी पांच वर्षों में लगातार उस दर से बढ़ा है. यह इस अवधि के दौरान सकारात्मक, सपाट और यहां तक कि नकारात्मक वृद्धि के बीच भिन्न हो सकता है.
इसका उपयोग लगभग किसी भी चीज के लिए किया जा सकता है जो समय के साथ बढ़ता है. जैसे, आप समय के साथ लाभ, बिक्री, निवेश मूल्य, लागत आदि में वृद्धि को मापने के लिए CAGR का उपयोग कर सकते हैं. इस सामान्य अनुप्रयोग को ध्यान में रखते हुए, निवेशक CAGR की गणना करने का एक सुविधाजनक तरीका खोज सकते हैं. आज, आपके पास सीएजीआर की गणना करने के लिए ऑनलाइन कैलकुलेटर हैं, इसलिए यह बहुत आसान है. जब समयावधि 5 वर्ष या 10 वर्ष की तरह बहुत लंबी हो, तो आप इसे मैन्युअल रूप से नहीं कर सकते. आपको या तो वैज्ञानिक कैलकुलेटर या एक्सेल स्प्रेड शीट का उपयोग करना चाहिए. सीएजीआर रिटर्न का बड़ा फायदा यह है कि यह आपको यह देखने के लिए वार्षिक औसत विकास दर प्रदान करता है कि क्या आपका निवेश लाभदायक रहा है. आप यह भी अनुमान लगा सकते हैं कि मुद्रास्फीति, पोस्ट-टैक्स और पोस्ट लागत के बाद आपके रिटर्न क्या होंगे.
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर एक वास्तविक प्रतिफल दर नहीं है, बल्कि एक प्रतिनिधित्वात्मक आंकड़ा है. यह अनिवार्य रूप से एक संख्या है जो उस दर का वर्णन करती है जिस पर एक निवेश बढ़ता है यदि वह हर साल उसी दर से बढ़ता है और प्रत्येक वर्ष के अंत में मुनाफे का पुनर्निवेश किया जाता है. वास्तव में, इस तरह के प्रदर्शन की संभावना नहीं है. हालांकि, सीएजीआर का उपयोग रिटर्न को सुगम बनाने के लिए किया जा सकता है ताकि वैकल्पिक तरीकों की तुलना में उन्हें अधिक आसानी से समझा जा सके.
सही निवेश निर्णय लेने के लिए आप CAGR कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं. यह आपको अपने निवेशों की वापसी की वार्षिक दर निर्धारित करने में मदद करता है. आप एक प्रासंगिक बेंचमार्क के खिलाफ निवेश से रिटर्न की तुलना कर सकते हैं और अपने निवेश निर्णयों का विश्लेषण कर सकते हैं. क्लियरटैक्स सीएजीआर कैलकुलेटर एक सरल, उपयोग में आसान उपयोगिता उपकरण है. आपको केवल निवेश की अवधि के साथ प्रारंभिक और अंतिम मूल्यों को दर्ज करना है. कैलकुलेटर आपको चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर दिखाएगा. सीएजीआर कैलकुलेटर आपको अपने म्यूचुअल फंड निवेश से रिटर्न की गणना करने में मदद करता है. आप एक बेंचमार्क के मुकाबले म्यूचुअल फंड की औसत वार्षिक वृद्धि दर ओवरटाइम की तुलना कर सकते हैं. यह आपको पिछले रिटर्न के आधार पर म्यूचुअल फंड चुनने की अनुमति देता है. आप चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर का उपयोग करते हुए समग्र रूप से समकक्षों या उद्योग के विरुद्ध शेयरों के प्रदर्शन की तुलना भी कर सकते हैं. आप सीएजीआर का उपयोग यह निर्धारित करने के लिए कर सकते हैं कि आपके पोर्टफोलियो में निवेश ने कुछ समय में कैसा प्रदर्शन किया है.
हालांकि सीएजीआर एक उपयोगी अवधारणा है, लेकिन इसकी कुछ सीमाएं हैं. सीएजीआर कैलकुलेटर की कुछ कमजोरियां निम्नलिखित हैं. सीएजीआर से संबंधित गणनाओं में केवल शुरुआत और अंत के मूल्यों को ही ध्यान में रखा जाता है. यह मानता है कि विकास समय की अवधि में स्थिर है और अस्थिरता के पहलू पर विचार नहीं करता है. यह केवल एकमुश्त निवेश के लिए उपयुक्त है. एसआईपी निवेश के मामले में, विभिन्न समय अंतराल पर व्यवस्थित निवेश पर विचार नहीं किया जाता है क्योंकि सीएजीआर की गणना के लिए केवल शुरुआती मूल्य को ही ध्यान में रखा जाता है. सीएजीआर निवेश के निहित जोखिम के लिए जिम्मेदार नहीं है. जब इक्विटी निवेश की बात आती है, तो सीएजीआर की तुलना में जोखिम-समायोजित रिटर्न अधिक महत्वपूर्ण होते हैं. निवेश के जोखिम-वापसी इनाम को निर्धारित करने के लिए आपको शार्प के अनुपात और ट्रेयनोर के अनुपात का उपयोग करना चाहिए.
दीर्घकालिक औसत वृद्धि की गणना के लिए सीएजीआर का उपयोग करने के कुछ गुण यहां दिए गए हैं. यह निवेशकों को विभिन्न परिदृश्यों में रिटर्न का आकलन करने की अनुमति देता है. उदाहरण के लिए, आप यह अनुकरण कर सकते हैं कि विभिन्न सीएजीआर परिदृश्यों के तहत आपका प्रारंभिक निवेश अंततः एक समयावधि में कितना बढ़ जाएगा. यह वित्तीय नियोजन में उपयोगी है. यह समझने में आसान और उपयोग में आसान है. आपको केवल प्रारंभिक मूल्य, अंतिम सौदा और वांछित निवेश अवधि दर्ज करने की आवश्यकता है. आप ऑनलाइन कैलकुलेटर का उपयोग करके या एक्सेल स्प्रेड शीट या वैज्ञानिक कैलकुलेटर का उपयोग करके गणना को बहुत आसान बना सकते हैं. लंबी अवधि में, पूर्ण रिटर्न भ्रामक हो सकता है. ऐसे मामलों में, सीएजीआर आपको यह जानने में मदद कर सकता है कि आप बाजार से बेहतर कर रहे हैं या नहीं. उदाहरण के लिए, यदि आपने पहले किसी इक्विटी फंड की इकाइयाँ खरीदी हैं और उनका मूल्य बढ़ गया है, तो आप अपने द्वारा किए गए औसत वार्षिक लाभ का एक दृश्य प्राप्त करने के लिए आसानी से CAGR का उपयोग कर सकते हैं. सीएजीआर पूंजीगत माप पर प्रतिफल है और यही मायने रखता है जब आपको फंड की लागत के साथ तुलना करनी होती है. उदाहरण के लिए, यदि आपके फंड की लागत 9% है, तो आपको एक निवेश को देखने की जरूरत है जिसमें 12% से अधिक की सीएजीआर रिटर्न हो. आप पीयर ग्रुप के साथ-साथ इंडेक्स के साथ स्टॉक प्रदर्शन की तुलना करने के लिए चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर कैलकुलेटर का भी उपयोग कर सकते हैं यह देखने के लिए कि स्टॉक या फंड मैनेजर मार्केट बेंचमार्क से बेहतर या खराब कर रहा है या नहीं.
म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए CAGR कैलकुलेटर बहुत उपयोगी है. इस कैलकुलेटर का उपयोग करके, आप समझ सकते हैं कि आपका फंड कैसा प्रदर्शन कर रहा है और आवश्यक निवेश कार्रवाई करें. यहां बताया गया है कि कैसे एक सीएजीआर कैलकुलेटर आपकी मदद कर सकता है.
बेहतर निवेश निर्णय सीएजीआर कैलकुलेटर हर साल आपके निवेश निर्णयों का विश्लेषण करने में आपकी मदद करने के लिए एक बहुत ही उपयोगी उपकरण है. उदाहरण के लिए, यदि आपने पांच साल पहले एक इक्विटी म्यूचुअल फंड खरीदा है, तो सीएजीआर कैलकुलेटर आपको पिछले पांच वर्षों में हर साल अर्जित रिटर्न की औसत दर देता है. इससे आपको यह समझने में मदद मिल सकती है कि फंड का रिटर्न आपकी उम्मीदों के मुताबिक है या नहीं. यदि फंड अच्छा प्रदर्शन नहीं कर रहा है, तो आप भविष्य में अपने निवेश पर पुनर्विचार करना चाह सकते हैं. विभिन्न फंडों और बेंचमार्क के बीच रिटर्न की तुलना करेंआप समान फंड के खिलाफ किसी विशेष फंड पर अर्जित रिटर्न की तुलना करने के लिए सीएजीआर कैलकुलेटर का भी उपयोग कर सकते हैं. इससे आपको यह समझने में मदद मिल सकती है कि म्यूचुअल फंड अपने साथियों की तुलना में कितना अच्छा प्रदर्शन कर रहा है. अधिक स्पष्टता के लिए आप बेंचमार्क सूचकांकों से तुलना भी कर सकते हैं.
सीएजीआर एक निश्चित अवधि में निवेश पर रिटर्न को मापता है. रिटर्न की आंतरिक दर (IRR) भी निवेश के प्रदर्शन को मापती है लेकिन CAGR की तुलना में अधिक लचीली होती है. सबसे महत्वपूर्ण अंतर यह है कि सीएजीआर इतना सीधा है कि इसकी गणना हाथ से की जा सकती है. इसके विपरीत, अधिक जटिल निवेश और परियोजनाएं, या जिनके पास कई अलग-अलग नकदी प्रवाह और बहिर्वाह हैं, का सबसे अच्छा मूल्यांकन आईआरआर का उपयोग करके किया जाता है. आईआरआर में वापस जाने के लिए, एक वित्तीय कैलकुलेटर, एक्सेल, या पोर्टफोलियो लेखा प्रणाली आदर्श है. सीएजीआर और अन्य वित्तीय विषयों के बारे में अधिक जानने के इच्छुक लोग वर्तमान में उपलब्ध सर्वोत्तम निवेश पाठ्यक्रमों में से एक में नामांकन करने पर विचार कर सकते हैं.
सीएजीआर एक माप है जिसका उपयोग निवेशकों द्वारा उस दर की गणना करने के लिए किया जाता है जिस पर समय के साथ मात्रा बढ़ती है. शब्द "यौगिक" इस तथ्य को दर्शाता है कि सीएजीआर समय के साथ चक्रवृद्धि, या पुनर्निवेश के प्रभावों को ध्यान में रखता है. उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आपके पास राजस्व वाली एक कंपनी है जो 10 वर्षों की अवधि में $ 3 मिलियन से बढ़कर $ 30 मिलियन हो गई है. उस परिदृश्य में, सीएजीआर लगभग 25.89% होगा.
एक अच्छे सीएजीआर के रूप में क्या मायने रखता है यह संदर्भ पर निर्भर करेगा. लेकिन आम तौर पर बोलते हुए, निवेशक अपनी अवसर लागत के साथ-साथ निवेश की जोखिम के बारे में सोचकर इसका मूल्यांकन करेंगे. उदाहरण के लिए, यदि कोई कंपनी किसी उद्योग में 30% के करीब औसत सीएजीआर के साथ 25% की वृद्धि हुई है, तो इसके परिणाम तुलनात्मक रूप से कमजोर लग सकते हैं. लेकिन अगर उद्योग-व्यापी विकास दर कम थी, जैसे कि 10% या 15%, तो इसका सीएजीआर बहुत प्रभावशाली हो सकता है.
निवेश की वृद्धि दर की गणना करने के लिए सीएजीआर एक बहुत ही उपयोगी तरीका है. इसका उपयोग पिछले रिटर्न का मूल्यांकन करने या आपके निवेश के भविष्य के रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए किया जा सकता है. हालांकि, याद रखें कि सीएजीआर एकमुश्त निवेश के लिए उपयुक्त रूप से काम करता है. व्यवस्थित निवेश योजनाओं (एसआईपी) के मामले में, यह आवधिक निवेश को ध्यान में नहीं रखता है क्योंकि यह केवल गणना के लिए प्रारंभिक और अंतिम मूल्यों पर विचार करता है. कुल मिलाकर, CAGR कैलकुलेटर एक बहुत ही उपयोगी उपकरण है और यह आपके निवेश का विश्लेषण करने में आपकी मदद कर सकता है.