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ECGC की फुल फॉर्म “Export Credit Guarantee Corporation of India Limited” होती है, ECGC की फुल फॉर्म का हिंदी में अर्थ “एक्सपोर्ट क्रेडिट गारंटी कॉर्पोरेशन ऑफ इंडिया लिमिटेड” है, चलिए अब आगे बढ़ते है, और आपको इसके बारे में थोडा और विस्तार से जानकारी उपलब्ध करवाते है।
ECGC का पूर्ण रूप एक्सपोर्ट क्रेडिट गारंटी कॉर्पोरेशन ऑफ इंडिया लिमिटेड है. ईसीजीसी भारत सरकार के पूर्ण स्वामित्व वाली कंपनी है. कंपनी मुंबई, महाराष्ट्र में स्थित है. ईसीजीसी वाणिज्य मंत्रालय द्वारा नियंत्रित है और भारतीय निर्यातकों को निर्यात ऋण बीमा सहायता प्रदान करता है. जुलाई 1957 में, भारत सरकार ने शुरू में क्रेडिट पर निर्यात के जोखिम को कवर करके निर्यात को बढ़ावा देने के लिए निर्यात जोखिम बीमा निगम (ईआरआईसी) की स्थापना की थी. यह वाणिज्य और उद्योग मंत्रालय, वाणिज्य विभाग और भारत सरकार के प्रशासनिक नियंत्रण में कार्य करता है. इसे 1964 में एक्सपोर्ट क्रेडिट एंड गारंटी कॉरपोरेशन लिमिटेड (ECGC) में और 1983 में एक्सपोर्ट क्रेडिट गारंटी कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया में तब्दील कर दिया गया था।
ECGC माल और सेवाओं के निर्यात के मामले में नुकसान के खिलाफ निर्यातकों को क्रेडिट रिस्क बीमा कवर की एक सीमा प्रदान करता है और गारंटी देता है बैंकों और वित्तीय संस्थानों को उनसे बेहतर सुविधाएं प्राप्त करने में सक्षम बनाना. एक्सपोर्ट क्रेडिट गारंटी कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया लिमिटेड इक्विटी या ऋण और अग्रिम के रूप में विदेशों में संयुक्त उद्यमों में निवेश करने वाली भारतीय कंपनियों को विदेशी निवेश बीमा भी प्रदान करता है।
एक्सपोर्ट क्रेडिट गारंटी कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया लिमिटेड (ईसीजीसी) भारत सरकार के स्वामित्व वाली एक कंपनी है जो भारतीय निर्यातकों को निर्यात ऋण बीमा सहायता प्रदान करती है.
एक्सपोर्ट क्रेडिट गारंटी कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया मूल रूप से एक निर्यात प्रोत्साहन संगठन है, जो उन्हें भारतीय बीमा कवर प्रदान करके भारतीय निर्यात की प्रतिस्पर्धात्मकता को बढ़ाने का प्रयास करता है. पिछले कुछ वर्षों में ईसीजीसी ने भारतीय निर्यातकों की जरूरतों के अनुरूप विभिन्न निर्यात ऋण जोखिम बीमा उत्पादों पर विचार किया है।
इस निगम की स्थापना अन्य देशों से आए भुगतानों से जुड़े जोखिमों को कम करके भारतीय निर्यातकों के सुचारू संचालन को सुनिश्चित करने के लिए की गई थी. यह बीमा कवर जो ईसीजीसी द्वारा प्रदान किया जाता है, भारतीय निर्यातकों को बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों से क्रेडिट सुविधाओं तक बेहतर पहुंच प्रदान करता है. ईसीजीसी किसी भी देश के निर्यात से निपटने वाली 5 वीं सबसे बड़ी क्रेडिट बीमा कंपनी है।
एक्सपोर्ट क्रेडिट गारंटी कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया एक आयातक द्वारा भुगतान न करने पर सुरक्षा प्रदान करता है. इस बीमा कवर के कारण, वित्तीय संस्थानों को ऋण देने और निर्यातकों को बड़ा ऋण प्रदान करने के लिए बेहतर रखा गया है. ईसीजीसी क्रेडिट रेटिंग के साथ-साथ विभिन्न देशों की जानकारी साझा करता है और उन देशों में / के साथ व्यापार करने से जुड़े जोखिम भी बताता है.
यह भारतीय निर्यातकों को उनके माल और सेवाओं के निर्यात के संबंध में नुकसान के खिलाफ ऋण जोखिम बीमा कवर प्रदान करता है. यह बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को एक्सपोर्ट क्रेडिट इंश्योरेंस कवर प्रदान करता है ताकि निर्यातकों को उनसे बेहतर सेवाएं मिल सकें. यह लोन या इक्विटी के रूप में विदेशों में ज्वाइंट वेंचर्स (JVs) में निवेश करने वाली भारतीय कंपनियों को ओवरसीज इन्वेस्टमेंट इंश्योरेंस प्रदान करता है।
ईसीजीसी निर्यातकों की मदद कैसे करता है?
ईसीजीसी भुगतान जोखिमों के खिलाफ भारतीय निर्यातकों को बीमा सुरक्षा प्रदान करता है. यह निर्यातकों को कई तरीकों से मदद करता है जिनमें शामिल हैं. निर्यात-संबंधित गतिविधियों का मार्गदर्शन करना, अपनी क्रेडिट रेटिंग के साथ विभिन्न देशों के संबंध में जानकारी उपलब्ध कराना, बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों से निर्यात वित्त प्राप्त करना आसान बनाना, भारतीय निर्यातकों को खराब ऋणों की वसूली में मदद करना, विदेशी खरीदारों की ऋण-योग्यता पर जानकारी प्रदान करना, ECGC आगे दोनों राजनीतिक के साथ-साथ वाणिज्यिक शर्तों के खिलाफ निर्यातक के क्रेडिट जोखिमों को सुनिश्चित करता है और निर्यातकों को भुगतान की गारंटी देता है. ईसीजीसी कई प्रकार के बीमा कवर प्रदान करता है और इन्हें निम्नलिखित समूहों में वर्गीकृत किया जा सकता है, मानक नीतियां जो भारतीय निर्यातकों को विदेशी ऋण जोखिमों से बचाती हैं, निर्माण कार्य और सेवाएं नीतियां, वित्तीय गारंटी, विशेष नीतियां, निर्यातकों को ईसीजीसी गारंटी के प्रकार प्रदान करता है।
एक्सपोर्ट क्रेडिट गारंटी कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया लिमिटेड (संक्षेप में ईसीजीसी) भारत सरकार के पूर्ण स्वामित्व वाली कंपनी है. यह भारतीय निर्यातकों को निर्यात ऋण बीमा सहायता प्रदान करता है और वाणिज्य मंत्रालय द्वारा नियंत्रित होता है. भारत सरकार ने शुरू में जुलाई 1957 में निर्यात जोखिम बीमा निगम (ERIC) की स्थापना की थी. इसे 1964 में Export Credit and Guarantee Corporation Limited (ECGC) में और 1983 में भारत की Export Credit Guarantee में बदल दिया गया था।
शॉर्ट टर्म और मीडियम और एलटी दोनों के तहत वस्तुओं और सेवाओं के निर्यात में क्रेडिट रिस्क के नुकसान के खिलाफ निर्यातकों को क्रेडिट इंश्योरेंस कवर करता है. शॉर्ट टर्म और मीडियम और एलटी दोनों के तहत निर्यातकों द्वारा भुगतान न करने के जोखिमों से बचाने के लिए क्रेडिट बीमा बैंकों को कवर करता है. डोमेस्टिक क्रेडिट इंश्योरेंस क्रमशः निर्यातकों और बैंकों को उनकी स्थानीय बिक्री और कार्यशील पूंजी वित्त के संबंध में कवर करता है. प्रवासी निवेश बीमा, जोखिम जोखिम के खिलाफ ओवरसीज वेंचर्स (इक्विटी / ऋण) में निवेश करने वाले भारतीय उद्यमियों की सुरक्षा के लिए कवर करता है एक्सचेंज में उतार-चढ़ाव निर्यातकों को मध्यम और एलटी निर्यात के तहत उनके विनिमय घाटे के संबंध में बचाने के लिए होता है।
एक्सपोर्ट क्रेडिट गारंटी कॉर्पोरेशन लिमिटेड, एक्सपोर्ट क्रेडिट इंश्योरेंस कंपनी, भारत सरकार के स्वामित्व वाली 100%, MSMEs पर लक्षित नए उत्पादों को पेश करने की योजना बना रही है, निगम के अध्यक्ष और प्रबंध निदेशक एन शंकर को सूचित किया।
शंकर हाल ही में ईसीजीसी की वार्षिक ग्राहक स्मारक बैठक की अध्यक्षता करने के लिए पुणे में थे. "5 करोड़ रुपये तक के टर्नओवर वाली कंपनियों के लिए छोटे निर्यातकों की नीति जैसे उत्पाद; 1 करोड़ रुपये तक की बिक्री वाली फर्मों के लिए माइक्रो एक्सपोर्टर्स पॉलिसी; फैक्टरिंग कंपनियों के लिए बीमा कवर और निगम द्वारा प्रत्यक्ष फैक्टरिंग सुविधाएं भी. नियामक, विकास विनियामक विकास प्राधिकरण की सहमति प्राप्त करने के बाद लॉन्च किया जाएगा, शंकर को सूचित किया।
ECGC की स्थापना जुलाई 1957 में एक निर्यात प्रोत्साहन संगठन के रूप में हुई थी. ईसीजीसी अप्रत्याशित नुकसान से बचाने के लिए भारतीय निर्यातकों को बीमा कवर जारी करता है, जो खरीदार के दिवालिया होने या खरीदार द्वारा डिफ़ॉल्ट / प्रतिदाय के कारण या खरीदार के देश में उत्पन्न होने वाले जोखिमों के कारण उत्पन्न हो सकता है. ईसीजीसी ने भारत में एक्सपोर्ट क्रेडिट इंश्योरेंस के तहत बैंकों (ECIB) को ऑपरेटिंग क्रेडिट और पोस्ट शिपमेंट से लाभान्वित न होने के जोखिम के खिलाफ बैंकों को कवर प्रदान करता है।
निगम की अधिकृत पूंजी को 1000 करोड़ रुपये से बढ़ाकर रु. जुलाई २०१३ में ५००० करोड़ रुपए. निगम की चुकता पूंजी अब १०० करोड़ रुपए है और नेट वर्थ २५०० करोड़ रुपए है. ईसीजीसी ने अपना पहला विदेशी कार्यालय लंदन में सितंबर 2013 में खोला. ईसीजीसी का देश भर में 61 कार्यालयों का एक नेटवर्क है जिसमें शामिल हैं - 5 क्षेत्रीय कार्यालय, 55 शाखा कार्यालय और लंदन में 1 विदेशी प्रतिनिधि कार्यालय, मुंबई में इसके प्रधान कार्यालय के अलावा. निगम के पास और ब्रा खोलने की योजना है।
मुझे खरीदार द्वारा निर्यात आय के गैर-भुगतान पर जोखिम कवरेज के बारे में कई पूछताछ हो रही हैं जैसे कि विदेशी खरीदार को ऋण कैसे प्रदान करें? क्या आयातक को ऋण देना सुरक्षित है? एक निर्यातक एक ज्ञात खरीदार को ऋण कैसे दे सकता है? विदेशी आयातक को ऋण प्रदान करने का क्या उपाय है? क्या ईसीजीसी है और निर्यात वस्तुओं के मूल्य के गैर-भुगतान के जोखिम को कवर करने के लिए ईसीजीसी निर्यातकों की नकल बीमा की रक्षा कैसे करता है? क्या निर्यात राशि आदि के गैर-भुगतान में निर्यातक को बचाने के लिए कोई बीमा है. एक्सपोर्ट क्रेडिट गारंटी कॉरपोरेशन एक केंद्र सरकार है जो खरीदार द्वारा भुगतान के डिफ़ॉल्ट पर क्रेडिट गारंटी प्रदान करने के लिए एक उपक्रम है. यह एक बीमा फर्म के रूप में काम करता है जो निर्यात भुगतान की गारंटी देता है, अगर खरीदार भुगतान करने में चूक करता है।
एक बार ऑर्डर को अंतिम रूप देने के बाद, खरीदार विक्रेता को खरीद के आदेश को नियम और शर्तों के साथ निष्पादित करता है, जैसा कि दोनों ने सहमति व्यक्त की है. खरीद आदेश में खरीदार और खरीदार के बैंक खाते का पूरा विवरण होना चाहिए. निर्यातक सीमा की राशि के साथ खरीदार पर अनुमोदन प्राप्त करने के लिए निर्यात गारंटी निगम से संपर्क करता है. यहां, उनके साथ ईसीजीसी विदेशी नेटवर्क के साथ उपलब्ध संपर्क से उक्त खरीदार की ऋण पात्रता का पता चलता है और वह ऋणात्मकता का आंकड़ा प्राप्त करता है और सूचित करता है कि राशि की अधिकतम सीमा किसी भी समय भेज दी जा सकती है. निर्यात ऋण गारंटी निगम अनुमोदन की राशि पर प्रीमियम एकत्र करता है और तदनुसार बीमा पॉलिसी जारी करता है।
निर्यातक शिपमेंट वार आदेश पर बीमा के लिए ईसीजीसी के साथ विशिष्ट बीमा पॉलिसी के रूप में, या एकमुश्त व्यापक पॉलिसी के रूप में आवेदन कर सकते हैं. यदि कोई निर्यातक एक विशिष्ट नीति प्राप्त करता है, तो बीमा का अनुबंध केवल उस विशेष शिपमेंट के लिए होता है. आपको एक निर्यातक के रूप में केवल उक्त शिपमेंट के विरुद्ध प्रीमियम का भुगतान करना होगा. यदि आप किसी भी खरीदार के खिलाफ एक व्यापक नीति प्राप्त करना पसंद करते हैं, तो आप ईसीजीसी से मंजूरी ले सकते हैं, उक्त खरीदार की ऋण पात्रता की राशि।
भारत में एक्सपोर्ट क्रेडिट इंश्योरेंस एक निर्यातक की प्राप्तियों की रक्षा के लिए बनाया गया है. इसका अर्थ है कि बीमा उपकरण विदेशी ग्राहक से देय राशि प्राप्त करने के बारे में निर्यातक को आश्वासन देता है. बीमा ग्राहक या विदेशी बैंक को राजनीतिक, वाणिज्यिक, या अन्य कारणों से भुगतान करने में सक्षम नहीं होने की स्थिति में बीमाकृत मूल्य का एक भाग का भुगतान करता है. एक्सपोर्ट क्रेडिट इंश्योरेंस भारत के एक्सपोर्ट क्रेडिट गारंटी कॉर्पोरेशन लिमिटेड (ईसीजीसी) द्वारा प्रदान किया जाता है, इसलिए ईसीजीसी क्रेडिट इंश्योरेंस के लिए एक खुला कवर है और इसके लिए एक अनिवार्य आवश्यकता है. ECGC का गठन 1957 में भारत सरकार द्वारा निर्यातकों को ऋण जोखिम बीमा और संबंधित सेवाएं प्रदान करके देश में व्यापार को बढ़ावा देने के लिए किया गया था. एक्सपोर्ट क्रेडिट गारंटी स्कीम (ECGC) वाणिज्य मंत्रालय के तत्वावधान में है और इसमें RBI, सरकार, और बैंकिंग, निर्यात और बीमा क्षेत्रों के लोग शामिल हैं।
निर्यातकों के लिए बीमा क्या करता है?
आइए एक्सपोर्ट क्रेडिट इंश्योरेंस के कुछ फायदों पर नजर डालते हैं, इसकी वजह - विदेशों में किसी भी सामान की शिपिंग के लिए यह एक अनिवार्य संपत्ति है. निर्यात जोखिम और बीमा निर्यात क्रेडिट बीमा पॉलिसी में शामिल है. क्रेडिट बीमा पॉलिसी के साथ, आपको बिक्री राजस्व की समय पर वसूली के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है. क्रेडिट बीमा आपको उस समय की बचत करता है जो आप क्रेडिट जोखिम प्रबंधन और मूल्यांकन पर खर्च कर सकते हैं, जिससे आप व्यवसाय विकास और विकास पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं. यह आपको अपनी क्रेडिट अवधि और / या आपकी क्रेडिट लाइन के साथ लचीला होने में सक्षम बनाता है, यदि आवश्यक हो तो उन्हें बढ़ाता है. खरीदारों को क्रेडिट के साथ अधिक लचीलापन देने से नए खरीदारों को आपके साथ व्यापार करने के लिए प्रोत्साहित किया जाएगा और मौजूदा खरीदारों को आपसे अधिक खरीदने के लिए. इस प्रकार, निर्यात ऋण आपको अपनी बिक्री बढ़ाने में मदद कर सकता है।
एक्सपोर्ट क्रेडिट इंश्योरेंस कैसे काम करता है?
एक निर्यातक के रूप में, कई कारणों से खुद को निर्यात ऋण बीमा प्राप्त करना आवश्यक है. यहाँ इस बात का सरलीकृत संस्करण है कि प्रक्रिया में चीजें कैसे काम करती हैं. क्रेडिट बीमा द्वारा प्रदान किए गए बैकअप के साथ, आप आत्मविश्वास के साथ नए बाजारों में अवसरों का पता लगा सकते हैं. क्रेडिट बीमा अक्सर आपके द्वारा उठाए गए चालान का 95% तक कवर करता है, जिससे आप अधिक मौके ले सकते हैं और नुकसान के बारे में चिंता किए बिना नए बाजारों से निपट सकते हैं. एक्सपोर्ट क्रेडिट इंश्योरेंस कंपनियां भी ऋण और ग्राहकों पर मार्गदर्शन और जानकारी और ऋण वसूली में सहायता जैसे अतिरिक्त लाभ प्रदान करती हैं. क्रेडिट इंश्योरेंस होने से एक्सपोर्ट फाइनेंस की व्यवस्था की आपकी संभावना भी बढ़ सकती है. जब आप अपने निर्यात व्यवसाय को वित्त देने की कोशिश करते हैं, अगर ऋणदाता को आश्वासन दिया जाता है कि आपके चालान क्रेडिट बीमा द्वारा कवर किए गए हैं, तो कम जोखिम के कारण वित्त की व्यवस्था करना आसान हो जाता है।
निर्यात व्यवसाय में ईसीजीसी योजना और उसकी भूमिका क्या है?
निर्यात क्रेडिट जोखिम प्रबंधन के दायरे में ईसीजीसी की भूमिका बहुपक्षीय है. इसकी प्राथमिक भूमिका विभिन्न प्रकार के जोखिम बीमा उत्पादों को प्रदान करना है जो निर्यात पर नुकसान और खराब ऋण को कवर करते हैं. ईसीजीसी बैंकों और वित्तीय संस्थानों को निर्यात ऋण बीमा कवर भी प्रदान करता है ताकि वे निर्यातकों को व्यापार-जोखिम कवरेज प्रदान कर सकें. निगम उन भारतीय कंपनियों को भी विदेशी निवेश बीमा प्रदान करता है जो इक्विटी या ऋण के रूप में अंतर्राष्ट्रीय संयुक्त उद्यमों में प्रवेश कर रहे हैं. ईसीजीसी निर्यातकों को निर्यात से संबंधित गतिविधियों पर मार्गदर्शन भी प्रदान करता है, जिसमें विभिन्न देशों की क्रेडिट रेटिंग-आधारित जानकारी भी शामिल है. ईसीजीसी निर्यातकों को बैंकों (यानी बैंक एक्सपोर्ट क्रेडिट) और वित्तीय संस्थानों से निर्यात वित्त की व्यवस्था करने में भी मदद कर सकता है. अंत में, यह निर्यातकों को ऋण वसूली और विदेशी ग्राहकों की साख की जाँच करने में सहायता करता है. इसके अलावा, बीमा प्रीमियम में कोई GST देय नहीं है।