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IFCI की फुल फॉर्म “Industrial Finance Corporation of India” होती है. IFCI को हिंदी में “भारतीय औद्योगिक वित्त निगम” कहते है. भारतीय औद्योगिक वित्त निगम (IFCI) की स्थापना 1 जुलाई, 1948 को हुई, क्योंकि देश के पहले विकास वित्तीय संस्थान ने औद्योगिक वित्त निगम अधिनियम, 1948 के तहत बड़े पैमाने पर उद्योगों को वित्तीय सहायता (मध्यम और दीर्घकालिक) प्रदान की थी. पूरे देश में, बाद में इंडस्ट्रियल फाइनेंस कॉरपोरेशन ऑफ़ इंडिया का नाम "इंडस्ट्रियल फ़ाइनेंस कॉर्पोरेशन ऑफ़ इंडिया लिमिटेड" के रूप में बदल दिया गया.
IFCI का फुलफॉर्म Industrial Finance Corporation of India और हिंदी में IFCI का मतलब भारतीय औद्योगिक वित्त निगम है. भारतीय औद्योगिक वित्त निगम (IFCI) की स्थापना 1 जुलाई, 1948 को हुई, क्योंकि औद्योगिक वित्त निगम अधिनियम, 1948 के तहत देश में पहले विकास वित्तीय संस्थान के रूप में बड़े पैमाने पर उद्योगों को वित्तीय सहायता (मध्यम और दीर्घकालिक) प्रदान की गई थी. पूरे देश में. बाद में इंडस्ट्रियल फाइनेंस कॉरपोरेशन ऑफ़ इंडिया का नाम “इंडस्ट्रियल फ़ाइनेंस कॉर्पोरेशन ऑफ़ इंडिया लिमिटेड” के रूप में बदल दिया गया.
आईएफसीआई फाइनेंशियल सर्विसिज लिमिटेड (आईफिन) की स्थापना 1995 में आईएफसीआई लि. द्वारा निवेशकों, संस्थानों और खुदरा निवेशकों को विभिन्न प्रकार के वित्तीय उत्पाद और सेवाएं उपलब्ध कराने के लिए की गई थी . आईफिन मुख्य रूप से स्टॉक ब्रोकिंग, निवेश बैंकिंग, म्युचुअल फंड वितरण और सलाहकारी सेवाएं, डिपाजिटरी भागीदारी सेवाएं, बीमा उत्पाद वितरण तथा इसके जैसे अन्य कार्यों से जुड़ी हुई है .
आई एफ सी आई की स्थापना 1 जुलाई, 1948 को साविधिक निगम के रूप में हुई थी जिसे मध्यम और बृहत् उद्योगों को औद्योगिक ऋण उपलब्ध कराना था. वर्ष 1993 में यह पब्लिक लिमिटेड कंपनी में परिवर्तित हो गया. आई एफ सी आई भारत की पहली विकास वित्तीय संस्था थी. किसी भी पब्लिक लिमिटेड कंपनी की भाँति आई एफ सी आई का प्रबन्धन भी निदेशक मंडल के हाथ में हैं. आई एफ सी आई द्वारा चलाए जा रहे कार्यकलापों का निम्नलिखित वर्गीकरण किया जा सकता है.
आई एफ सी आई की उपर्युक्त तीन कार्यकलापों में से परियोजना वित्त पोषण सबसे महत्त्वपूर्ण व्यापार है. आई एफ सी आई नई परियोजनाओं स्थापना, विस्तारध्विविधिकरण और विद्यमान उद्योगों के आधुनिकीकरण के लिए मध्यकालिक तथा दीर्घकालिक ऋण के माध्यम से उद्योगों को वित्तीय सहायता उपलब्ध कराती है. आई एफ सी आई उद्योगों को रुपए के रूप में ऋण, विदेशी मुद्रा और हामीदारी (न्दकमतूतपजपदह) अथवा शेयरों और डिबेंचरों में सीधे अभिदान करके और आस्थगित भुगतानों तथा विदेशी ऋणों के लिए गारंटी करके वित्तीय सहायता प्रदान करती है. आई एफ सी आई में वर्ष 2000-2001 के दौरान 68 परियोजनाओं के लिए 18,585 मिलियन रु. की कुल शुद्ध सहायता स्वीकृत की. वर्ष 2000-2001 दौरान कुल वितरण 21,210 मिलियन रु. रहा. निम्नलिखित तालिका 27.3 वर्ष 2000-2001 और 1999-2000 के दौरान स्कीमवार स्वीकृतियों और 1948 से 2001 तक संचयी स्वीकृतियाँ और वितरण को दर्शाता है.
वर्ष 2000-01 के दौरान आई एफ सी आई की स्वीकृतियों में लौह और इस्पात क्षेत्र का अधिकतम हिस्सा 7,114.88 मिलियन रु. था. लौह और इस्पात क्षेत्र के बाद पेट्रोलियम-तेलशोधन क्षेत्र का स्थान है जिसके लिए 1665.50 रु. मिलियन रु. स्वीकृत किए गए थे.
आईएफसीआई लिमिटेड (आईएफसीआई) को उद्योग को मध्यम और दीर्घकालिक वित्त प्रदान करने के लिए 1948 में एक सांविधिक निगम ("भारतीय औद्योगिक वित्त निगम") के रूप में स्थापित किया गया था. 1993 में, IFC अधिनियम के निरसन के बाद, IFCI कंपनी अधिनियम, 1956 के तहत पंजीकृत एक पब्लिक लिमिटेड कंपनी बन गई. वर्तमान में, IFCI भारत सरकार की एक सरकारी कंपनी है, जिसके पास IFCI की चुकता पूंजी का 61.02% है. आईएफसीआई भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के साथ एक व्यवस्थित रूप से महत्वपूर्ण जमाराशि स्वीकार करने वाली गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (एनबीएफसी-एनडी-एसआई) के रूप में पंजीकृत है और कंपनियों की धारा 2(72) के तहत एक अधिसूचित सार्वजनिक वित्तीय संस्थान भी है. अधिनियम, 2013.
IFCI भारत के औद्योगिक वित्त निगम, सार्वजनिक क्षेत्र में एक गैर बैंकिंग वित्त कंपनी है. एक वैधानिक निगम के रूप में 1948 में स्थापित, आईएफसीआई वर्तमान में बीएसई और एनएसई पर सूचीबद्ध एक कंपनी है. आईएफसीआई सात सहायक सहायक कंपनियों और एक सहयोगी को अपने गुना के तहत प्रबंधित करता है.यह स्पेक्ट्रम में उद्योगों के विविध विकास के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करता है. वित्त पोषण गतिविधियों में विभिन्न प्रकार की परियोजनाएं शामिल हैं जैसे हवाई अड्डे, सड़कों, दूरसंचार, बिजली, अचल संपत्ति, विनिर्माण, सेवा क्षेत्र और ऐसे अन्य संबद्ध उद्योग. अपने 70 वर्षों के अस्तित्व के दौरान, अदानी मुंद्रा बंदरगाहों, जीएमआर गोवा अंतरराष्ट्रीय हवाई अड्डे, सलासर राजमार्ग, एनआरएसएस ट्रांसमिशन, रायचूर पावर कॉरपोरेशन जैसी कुछ परियोजनाएं आईएफसीआई की वित्तीय सहायता के साथ स्थापित की गई हैं.
पेशेवर प्रबंधन में सुधार के लिए आईएफसीआई ने प्रबंधन विकास संस्थान को 1973 में प्रायोजित किया. इसने औद्योगिक चिंता, वाणिज्यिक और विकास बैंकों में प्रबंधकीय, जनशक्ति विकसित करने के लिए विकास बैंकिंग सेंटर की स्थापना की. IFCI का प्रधान कार्यालय नई दिल्ली में है. इसने बॉम्बे, चेन्नई, कोलकाता, चंडीगढ़, हैदराबाद, कानपुर और गुवाहाटी में अपने क्षेत्रीय कार्यालय भी स्थापित किए हैं. IFCI का शाखा कार्यालय भोपाल, पुणे, जयपुर, कोचीन, भुवनेश्वर, पटना, अहमदाबाद और बैंगलोर में स्थित है.भारतीय रिजर्व बैंक के परामर्श से आईएफसीआई को निदेशक मंडल द्वारा प्रबंधित किया जाता है, जिसका अध्यक्ष भारत सरकार द्वारा नियुक्त किया जाता है. विस्तार के अधीन, अध्यक्ष 3 साल की अवधि के लिए अपनी स्थिति रखता है. 12 निदेशकों में से 4 को IDBI द्वारा नामित किया गया है, जिनमें से तीन उद्योग, श्रम और अर्थशास्त्र के क्षेत्र में विशेषज्ञ हैं और चौथा आईडीबीआई का महाप्रबंधक है. शेष 8 निदेशकों को नामांकित किया गया है.निम्नलिखित निदेशकों, सहकारी बैंकों, बीमा कंपनियों और निवेश निदेशकों में से प्रत्येक द्वारा 4 निदेशकों को 4 साल की अवधि के लिए नामित किया गया है.
IFCI (Industrial Finance Corporation of India) का काम बड़ी आलोचना के लिए आया था. पहली जगह, निगम द्वारा लगाए गए ब्याज की दर बहुत अधिक थी. दूसरा, ऋण मंजूर करने और ऋण की राशि उपलब्ध कराने में बहुत बड़ी देरी हुई थी. तीसरा, निगम के बंधक को संपत्ति के बंधक के अलावा प्रबंधकों की व्यक्तिगत गारंटी पर जोर दिया गया था पिछले दो दशकों में निगम गतिविधि की नई लाइनों में प्रवेश किया था, जैसे अंडरराइटिंग डिबेंचर्स और शेयर और संयंत्र के विदेशों से आयात के संबंध में औद्योगिक चिंताओं के उपकरण और सीधे औद्योगिक चिंताओं के शेयरों और शेयरों की सदस्यता लेने के संबंध में स्थगित भुगतान की गारंटी के अलावा, IFCI के प्रदर्शन के साथ-साथ पिछले दो दशकों में अन्य सार्वजनिक क्षेत्र के वित्तीय संस्थानों का काम अत्यंत क्रेडिट योग्य रहा है.
आईएफसीआई का मुख्य उद्देश्य बड़े पैमाने पर औद्योगिक उपक्रमों को मध्यम और दीर्घकालिक वित्तीय सहायता प्रदान करना है, खासकर जब सामान्य बैंक आवास उपक्रम या वित्त के अनुरूप नहीं है, तो शेयरों के संबंधित मुद्दे द्वारा लाभप्रद रूप से उठाया नहीं जा सकता है.
आईएफसीआई के साथ जुड़े होने के नाते, भारत के निवेशक समुदाय और अनिवासी भारतीयों को विभिन्न प्रकार के वित्तीय उत्पाद व सेवाएं प्रदान करने के सम्बन्ध में आईफिन को एक प्रमुख अखिल भारतीय वित्तीय संस्थान के रूप में एक विशिष्ट स्थान प्राप्त है . इनमें निम्नलिखित शामिल हैं -
स्टॉक ब्रोकिंग
कमोडिटीज ब्रोकिंग
मुद्रा ट्रेडिंग
पोर्टफोलियो प्रबन्धन सेवाएं
डिपाजिटरी भागीदारी सेवाएं
मर्चेन्ट बैंकिंग
बीमा निगमित एजेंसी
म्युचुअल फंड उत्पाद वितरण
आईपीओ वितरण
निगमित सलाहकारी सेवाएं
दि नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इण्डिया लिमिटेड (एनएसई) : आईफिन एक प्रमुख ब्रोकिंग हाउस है और इस समय यह एनएसई की इन सभी श्रेणियों का सदस्य है - नकद बाजार (सीएम), वायदा व विकल्प (एफ एण्ड ओ) थोक ऋण बाजार (डब्ल्यूडीएम) और मुद्रा डेरिवेटिव्स . कम्पनी बीमा, म्युचुअल फंड और बैंकिंग क्षेत्रों में कई प्रतिष्ठित संस्थागत ग्राहकों को सेवा प्रदान करती है .
दि बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इण्डिया लि. (बीएसई) : आईफिन भारत के सबसे पुराने स्टॉक एक्सचेंजों में से एक अर्थात् बीएसई का नकद बाजार (सीएम) खण्ड का भी सदस्य है .
मल्टी कमोडिटी स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इण्डिया लिमिटेड (एमसीएक्स - एसएक्स) : आईएफिन ने एमसीएक्स - एमएक्स से एक लाइसेंस प्राप्त किया है और मुद्रा खण्ड का सदस्य है . एमसीएक्स - एसएक्स मुद्रा जोखिम बचाव के लिए निर्यातकों, आयातकों, निगमित कम्पनियों और बैंकों सहित वित्तीय बाजार सहभागियों की व्यापक श्रृंखला के लिए बहुत से लाभ प्रदान करता है .
डिपाजिटरी भागीदार (डीपी) : नेशनल सिक्युरिटी डिपाजिटरी लिमिटेड (एनएसडीएल) तथा सेन्ट्रल डिपाजिटरी सर्विसिज लिमिटेड (सीडीएसएल) के साथ एक डिपाजिटरी भागीदार के रूप में, आईफिन अपने ग्राहकों को व्यापक रूप से समग्र सेवाएं प्रदान करता है .
मर्चेन्ट बैंकिंग : सेबी द्वारा अनुमोदित श्रेणी-. मचन्ट बैंकर के रूप में, आईफिन भारतीय कम्पनियों की पूंजी जुटाने के कार्य में लगा हुआ है.
बीमा निगमित एजेंट : आईफिन आईआरडीए द्वारा अनुमोदित जीवन और गैर जीवन बीमा दोनों क्षेत्रों के लिए एक निगमित एजेंट है . यह जीवन बीमा के लिए एलआईसी और गैर-जीवन बीमा क्षेत्र के लिए बजाज एलायंज के साथ पैनल में शामिल है .
म्युचुअल फंड वितरण : म्युचुअल फंड उत्पादों के वितरक के रूप में, आईफिन भारत में असोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड्स में पंजीकृत है . आईफिन विभिन्न म्युचुअल फंड उत्पादों के वितरण में अत्यधिक सक्रिय और सफल रहा है .
पोर्टफोलियो प्रबन्धन सेवाएं : सेबी में पोर्टफोलियो प्रबन्धक के रूप में पंजीकृत, आईफिन इक्विटी अनुसंधान - आधारभूत और तकनीकी द्वारा समर्थित विवेकसम्मत पोर्टफोलियो प्रबन्धन सेवाएं प्रदान करता है .
आईएफसीआई, पहले भारतीय औद्योगिक वित्त निगम, भारत सरकार के वित्त मंत्रालय के अधिकार क्षेत्र में एक विकास वित्त संस्थान है. 1948 में एक वैधानिक निगम के रूप में स्थापित, IFCI वर्तमान में BSE और NSE में सूचीबद्ध एक कंपनी है. IFCI की सात सहायक और एक सहयोगी है. यह पूरे स्पेक्ट्रम में उद्योगों के विविध विकास के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करता है. वित्तीय गतिविधियां विभिन्न प्रकार की परियोजनाओं जैसे हवाई अड्डों, सड़कों, दूरसंचार, बिजली, रियल एस्टेट, विनिर्माण, सेवा क्षेत्र और ऐसे अन्य संबद्ध उद्योगों को कवर करती हैं. अपने 70 वर्षों के अस्तित्व के दौरान, अदानी मुंद्रा पोर्ट्स, जीएमआर गोवा इंटरनेशनल एयरपोर्ट, सालासर हाईवे, एनआरएसएस ट्रांसमिशन, रायचूर पावर कॉरपोरेशन जैसी अन्य परियोजनाओं को आईएफसीआई की वित्तीय सहायता से स्थापित किया गया था.
कंपनी ने देश भर में स्टॉक एक्सचेंजों, उद्यमिता विकास संगठनों, परामर्श संगठनों, शैक्षिक और कौशल विकास संस्थानों जैसे कई विशिष्ट क्षेत्रों में ख्याति प्राप्त विभिन्न बाजार मध्यस्थों की स्थापना में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई है. भारत सरकार ने रुपये का उद्यम पूंजी कोष रखा है. अनुसूचित जाति (एससी) के बीच उद्यमशीलता को बढ़ावा देने और रियायती वित्त प्रदान करने के उद्देश्य से आईएफसीआई के साथ अनुसूचित जाति (एससी) के लिए 200 करोड़. आईएफसीआई ने फंड के प्रमुख निवेशक और प्रायोजक के रूप में 50 करोड़ रुपये के योगदान की भी प्रतिबद्धता जताई है. आईएफसीआई लिमिटेड की सहायक कंपनी आईएफसीआई वेंचर कैपिटल फंड्स लिमिटेड, फंड का निवेश प्रबंधक है. वित्त वर्ष 2014-15 के दौरान फंड का संचालन किया गया था और आईवीसीएफ योजना के घोषित उद्देश्य को पूरा करने के लिए लगातार प्रयास कर रहा है.
इसके अलावा, भारत सरकार ने समाज के निचले तबके में उद्यमिता को प्रोत्साहित करने के उद्देश्य से मार्च, 2015 में "अनुसूचित जाति (एससी) उद्यमियों के लिए ऋण वृद्धि गारंटी की योजना" के लिए आईएफसीआई को एक नोडल एजेंसी के रूप में नामित किया. इस योजना के तहत, आईएफसीआई अनुसूचित जाति के युवा और स्टार्ट-अप उद्यमियों को ऋण के खिलाफ बैंकों को गारंटी प्रदान करेगा. 1991 में आईसीआईसीआई की स्थापना तक, आईएफसीआई सरकार की औद्योगिक नीति पहलों के कार्यान्वयन के लिए पूरी तरह से जिम्मेदार था. 1 जुलाई 1993 को, इसे उच्च स्तर की परिचालन लचीलापन प्रदान करने के लिए एक कंपनी के रूप में पुनर्गठित किया गया था. क्योंकि एनपीए बढ़ गया था और घाटा हो रहा था तो सरकार ने इसका निजीकरण कर दिया. आईएफसीआई को सीधे पूंजी बाजार में प्रवेश करने की अनुमति दी गई थी.
भारतीय औद्योगिक वित्त निगम (IFCI) वास्तव में स्वतंत्रता के बाद सरकार द्वारा स्थापित पहला वित्तीय संस्थान है. IFCI के निगमन का मुख्य उद्देश्य देश के विनिर्माण और औद्योगिक क्षेत्र को दीर्घकालिक वित्त प्रदान करना था. आइए आईएफसीआई के बारे में अधिक अध्ययन करें. प्रारंभ में 1948 में स्थापित, भारतीय औद्योगिक वित्त निगम को 1 जुलाई 1993 को एक सार्वजनिक कंपनी में बदल दिया गया था और अब इसे भारतीय औद्योगिक वित्त निगम लिमिटेड के रूप में जाना जाता है. इस विकास बैंक की स्थापना का मुख्य उद्देश्य औद्योगिक क्षेत्र को सहायता प्रदान करना था. उनकी मध्यम और दीर्घकालिक वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए. आईडीबीआई, अनुसूचित बैंक, बीमा क्षेत्र, सहकारी बैंक आईएफसीआई के कुछ प्रमुख हितधारक हैं. आईएफसीआई की अधिकृत पूंजी 250 करोड़ रुपए है और केंद्र सरकार जब चाहें इसे बढ़ा सकती है.
सबसे पहले, IFCI का मुख्य कार्य औद्योगिक और विनिर्माण कंपनियों को मध्यम और दीर्घकालिक ऋण और अग्रिम प्रदान करना है. यह कोई भी ऋण देने से पहले कुछ कारकों को देखता है. वे हमारी राष्ट्रीय अर्थव्यवस्था में उद्योग के महत्व, परियोजना की समग्र लागत और अंत में उत्पाद की गुणवत्ता और कंपनी के प्रबंधन का अध्ययन करते हैं. यदि उपरोक्त कारकों के संतोषजनक परिणाम हैं तो आईएफसीआई ऋण प्रदान करेगा.
भारतीय औद्योगिक वित्त निगम भी उन डिबेंचर की सदस्यता ले सकता है जो ये कंपनियां बाजार में जारी करती हैं.
IFCI ऐसी औद्योगिक कंपनियों द्वारा लिए गए ऋणों की गारंटी भी प्रदान करता है.
जब कोई कंपनी शेयर या डिबेंचर जारी कर रही है तो भारतीय औद्योगिक वित्त निगम ऐसी प्रतिभूतियों को अंडरराइट करना चुन सकता है.
यह विदेशी बैंकों से विदेशी मुद्रा में लिए गए ऋण के मामले में आस्थगित भुगतान की गारंटी भी देता है.
मर्चेंट बैंकिंग और संबद्ध सेवा विभाग का एक विशेष विभाग है. वे पूंजी पुनर्गठन, विलय, समामेलन, ऋण सिंडिकेशन आदि जैसे मामलों को देखते हैं.
यह औद्योगीकरण को बढ़ावा देने की प्रक्रिया है, भारतीय औद्योगिक वित्त निगम ने अपनी खुद की तीन सहायक कंपनियों को भी बढ़ावा दिया है, अर्थात् आईएफसीआई फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड, आईएफसीआई इंश्योरेंस सर्विसेज लिमिटेड और आई-फिन. यह इन तीनों कंपनियों के कामकाज और विनियमन को देखता है.
पिछले कुछ दशकों में, भारतीय औद्योगिक वित्त निगम ने हमारी अर्थव्यवस्था के विकास में महत्वपूर्ण योगदान दिया है. साथ ही, यह हमारे औद्योगिक क्षेत्र के विकास, विस्तार और आधुनिकीकरण के लिए जिम्मेदार है. भारतीय औद्योगिक वित्त निगम आयात और निर्यात उद्योग, प्रदूषण नियंत्रण, ऊर्जा संरक्षण, आयात प्रतिस्थापन, और ऐसी कई पहलों और उद्योगों के लिए भी फायदेमंद रहा है. कुछ क्षेत्रों, विशेष रूप से, बहुत अधिक लाभ देखा है. इनमें से कुछ हैं-
कृषि आधारित उद्योग जैसे कागज, चीनी, रबर आदि.
सेवा उद्योग जैसे रेस्तरां, अस्पताल, होटल आदि.
स्टील, सीमेंट जैसे किसी भी अर्थव्यवस्था में बुनियादी उद्योग. रसायन आदि.
पूंजी और माल उद्योग जैसे इलेक्ट्रॉनिक्स, फाइबर, दूरसंचार सेवाएं आदि.
भारतीय औद्योगिक वित्त निगम: आईएफसीआई के कार्य, प्रबंधन और गतिविधियां. भारत सरकार ने एक विशेष अधिनियम के तहत जुलाई 1948 में भारतीय औद्योगिक वित्त निगम (IFCI) की स्थापना की. यह भारत में स्थापित पहला वित्तीय संस्थान है जिसका मुख्य उद्देश्य औद्योगिक जरूरतों के लिए मध्यम और दीर्घकालिक ऋण देना है.
भारतीय औद्योगिक विकास बैंक, अनुसूचित बैंक, बीमा कंपनियां, निवेश ट्रस्ट और सहकारी बैंक आईएफसीआई के शेयरधारक हैं. केंद्र सरकार ने पूंजी के पुनर्भुगतान और न्यूनतम वार्षिक लाभांश के भुगतान की गारंटी दी है. निगम को खुले बाजार में बांड और डिबेंचर जारी करने, विश्व बैंक और अन्य संगठनों से विदेशी मुद्रा उधार लेने, जनता से जमा स्वीकार करने और रिजर्व बैंक से उधार लेने के लिए अधिकृत है. IFCI की अधिकृत शेयर पूंजी रु. प्रारंभिक चरण में 10 करोड़, औद्योगिक वित्त निगम (संशोधन) अधिनियम, 1986 के अनुसार, निगम की अधिकृत पूंजी रुपये से बढ़ा दी गई है. 100 करोड़ से रु. 250 करोड़ (भारत सरकार द्वारा समय-समय पर अधिसूचना द्वारा अधिकृत पूंजी तय की जा सकती है).
आईएफसीआई के कामकाज की काफी आलोचना हुई. सबसे पहले, निगम द्वारा लगाए जाने वाले ब्याज की दर बहुत अधिक थी. दूसरे, ऋण स्वीकृत करने और ऋण की राशि उपलब्ध कराने में बहुत विलंब हुआ. तीसरा, 'संपत्ति के बंधक के अलावा प्रबंध निदेशकों की व्यक्तिगत गारंटी पर निगम के आग्रह को गलत माना गया था पिछले दो दशकों में निगम ने गतिविधि की नई लाइनों में प्रवेश किया था, जैसे कि डिबेंचर और शेयरों को हामीदारी करना और आस्थगित भुगतान की गारंटी देना. औद्योगिक प्रतिष्ठानों द्वारा संयंत्र के एक उपकरण के विदेशों से आयात के संबंध में और सीधे औद्योगिक प्रतिष्ठानों के शेयरों और शेयरों की सदस्यता लेने के अलावा, पिछले दो दशकों में अन्य सार्वजनिक क्षेत्र के वित्तीय संस्थानों के काम के साथ-साथ आईएफसीआई का प्रदर्शन बेहद क्रेडिट योग्य रहा है.
भारतीय औद्योगिक वित्त निगम (IFCI) की स्थापना 1 जुलाई, 1948 को औद्योगिक वित्त निगम अधिनियम, 1948 के तहत देश के पहले विकास वित्तीय संस्थान के रूप में बड़े पैमाने के उद्योगों को वित्तीय सहायता (मध्यम और दीर्घकालिक) प्रदान करने के लिए की गई थी. पूरे देश में. बाद में भारतीय औद्योगिक वित्त निगम का नाम बदलकर "इंडस्ट्रियल फाइनेंस कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया लिमिटेड" कर दिया गया. यह औद्योगिक क्षेत्र की लंबी अवधि की वित्तीय जरूरतों को पूरा करने वाला देश का पहला विकास वित्तीय संस्थान (डीएफआई) था. नव-स्थापित डीएफआई को केंद्रीय बैंक के सांविधिक तरलता अनुपात या एसएलआर के माध्यम से कम लागत वाली निधियों तक पहुंच प्रदान की गई थी, जिसने बदले में कॉर्पोरेट उधारकर्ताओं को रियायती दरों पर ऋण और अग्रिम प्रदान करने में सक्षम बनाया. 1990 के दशक की शुरुआत में, यह माना गया कि बदलती वित्तीय प्रणाली का जवाब देने के लिए अधिक लचीलेपन की आवश्यकता है. यह भी महसूस किया गया कि आईएफसीआई को अपनी निधि की जरूरतों के लिए पूंजी बाजार में सीधे पहुंच बनानी चाहिए. इसी उद्देश्य से आईएफसीआई का गठन 1993 में भारतीय कंपनी अधिनियम, 1956 के तहत एक वैधानिक निगम से एक कंपनी में बदल दिया गया था. इसके बाद, कंपनी का नाम भी अक्टूबर 1999 से "आईएफसीआई लिमिटेड" में बदल दिया गया था.
IFCI एक सार्वजनिक क्षेत्र की गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी है जो वर्तमान में NSE और BSE में सूचीबद्ध है. यह भारत में उद्योगों के विकास के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करता है. ये गतिविधियां हवाई अड्डे, सड़क, बिजली, दूरसंचार, रियल एस्टेट और विनिर्माण क्षेत्रों की परियोजनाओं से जुड़ी हैं. आईएफसीआई एक नोडल एजेंसी भी है जो समाज के निचले वर्गों में उद्यमिता को प्रोत्साहित करती है. इस संबंध में, आईएफसीआई अनुसूचित जाति के युवा उद्यमियों को दिए गए ऋणों के खिलाफ बैंकों को गारंटी प्रदान करता है.
आईएफसीआई ने हमेशा बाजार के अनुकूल पहल के माध्यम से देश में उद्योगों के आधुनिकीकरण, निर्यात प्रोत्साहन में सुधार, उभरते उद्योगों के पोषण आदि में मदद की है. कंपनी द्वारा पेश किए जाने वाले वित्तीय उत्पादों के तीन खंड हैं, जैसा कि नीचे बताया गया है:-
परियोजना वित्त - आईएफसीआई ग्रीनफील्ड परियोजनाओं, ब्राउनफील्ड पहलों की बढ़ती आवश्यकताओं और विनिर्माण और बुनियादी ढांचे के क्षेत्रों में मौजूदा परियोजनाओं के विविधीकरण को पूरा करने के लिए अनुकूलित वित्तीय समाधान प्रदान करता है. इस श्रेणी के अंतर्गत आने वाले उद्योग बिजली, दूरसंचार, तेल और गैस, सड़कें, हवाई अड्डे, शहरी बुनियादी ढांचे, बुनियादी धातु, इलेक्ट्रॉनिक्स, रसायन, वस्त्र और अचल संपत्ति हैं.
कॉर्पोरेट वित्त - आईएफसीआई छोटे, मध्यम और बड़े कॉरपोरेट सहित ग्राहकों की एक विस्तृत श्रृंखला को सेवाएं प्रदान करता है. कंपनी द्वारा पेश किए जाने वाले वित्तीय उत्पाद कॉर्पोरेट वित्त के दायरे में हैं, अर्थात, बैलेंस शीट फंडिंग, लीज रेंटल डिस्काउंटिंग, शेयरों पर ऋण, दीर्घकालिक कार्यशील पूंजी की जरूरतें, प्रमोटर फंडिंग, नियमित रखरखाव कैपेक्स और पूंजीगत व्यय. कंपनी द्वारा पेश किया जाने वाला एक अल्पकालिक ऋण उत्पाद भी है जिसकी चुकौती अवधि 1 वर्ष तक है. यह लोन ग्राहक की व्यावसायिक जरूरतों को पूरा करने के लिए लिया जा सकता है, जिसमें शॉर्ट टर्म वर्किंग कैपिटल फाइनेंस और ब्रिज फाइनेंसिंग शामिल है.
सलाहकार सेवाएं प्रदान करता है. इसका उपयोग कंपनियों और कॉरपोरेट घरानों की वित्तीय री-इंजीनियरिंग के लिए किया जा सकता है. परियोजना मूल्यांकन, सिंडिकेशन, प्रलेखन और उत्पाद डिजाइन में कंपनी के अनुभव का उपयोग ग्राहकों को व्यापक समाधान प्रदान करने के लिए किया जाता है. दी जाने वाली अन्य सेवाएं इक्विटी/ऋण सिंडिकेशन और सलाहकार सेवाएं हैं.
आईएफसीआई ग्राहकों को संरचित ऋण उत्पाद उपलब्ध कराने में भी शामिल है. इसके अतिरिक्त, यह प्रायोजक वित्तपोषण, प्री-आईपीओ वित्तपोषण, अधिग्रहण वित्तपोषण और ऑफ-बैलेंस शीट संरचित समाधान जैसे ऋण समाधान प्रदान करता है.
आईएफसीआई से जुड़ी सरकारी वित्त पोषण योजनाएं इस प्रकार हैं: -
अनुसूचित जातियों के लिए ऋण वृद्धि गारंटी योजना (सीईजीएसएससी)
केंद्रीय बजट 2014-15 के हिस्से के रूप में, सरकार ने देश में अनुसूचित जाति के युवा उद्यमियों की ऋण वृद्धि की जरूरतों के लिए 200 करोड़ रुपये आवंटित करने की घोषणा की. इस योजना के तहत उन स्टार्ट-अप्स को ऋण प्रदान किया जाएगा जिनके संस्थापक सदस्य अनुसूचित जाति के हैं. सामाजिक न्याय और अधिकारिता मंत्रालय इस योजना के लिए प्रायोजक एजेंसी है और आईएफसीआई इसे लागू करने के लिए जिम्मेदार है.
योजना का उद्देश्य:
इस योजना का उद्देश्य समाज के निचले वर्गों में उद्यमिता कौशल और रोजगार सृजन को प्रोत्साहित करना है. यह योजना बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को ऋण वृद्धि गारंटी प्रदान करती है जो अनुसूचित जाति (एससी) उद्यमियों की सहायता करेंगे. यह कार्यक्रम एक सामाजिक समावेशन पहल भी है.
योजना संरचना:
इस योजना के लिए सरकार द्वारा अलग रखा गया प्रारंभिक कोष 200 करोड़ रुपये था. इसका उपयोग अनुसूचित जाति के उद्यमियों को सावधि ऋण, कार्यशील पूंजी ऋण, या समग्र सावधि ऋण के विस्तार के लिए सदस्य ऋण संस्थानों (एमएलआई) को वित्त पोषण प्रदान करने के लिए किया जा रहा है.
फंड अवधि:
योजना की अवधि कार्यान्वयन की प्रारंभिक तिथि से 7 वर्ष होने की उम्मीद थी. इसकी समीक्षा किए जाने और प्रत्येक कोष की स्थापना की तारीख से 7 वर्षों के लिए विस्तारित किए जाने की उम्मीद थी.
गारंटी अवधि:
यह शुरुआत में 1 साल है. इसे पूरे लोन अवधि के लिए हर गुजरते साल के बाद नवीनीकृत किया जा सकता है. अधिकतम कार्यकाल 7 वर्ष हो सकता है, जब तक कि नवीनीकरण शुल्क का समय पर भुगतान एमएलआई द्वारा उस व्यक्ति के पक्ष में किया जाता है जिसने ऋण लिया है.
निधि का समापन:
यह एक ओपन एंडेड योजना है जो एमएलआई के लिए पहले आओ पहले पाओ के आधार पर तब तक काम करती है जब तक कि कॉर्पस पूरी तरह से समाप्त नहीं हो जाता.
गारंटी की राशि:
गारंटी विवरण नीचे दी गई तालिका में दर्शाए गए हैं:
संशोधित विशेष प्रोत्साहन पैकेज योजना (एम-एसआईपीएस)
M-SIPS योजना देश में बड़े पैमाने पर विनिर्माण को बढ़ावा देने के लिए इलेक्ट्रॉनिक्स और सूचना प्रौद्योगिकी मंत्रालय (MeitY) द्वारा स्थापित की गई थी. इस योजना को शुरू में 3 साल के लिए आवेदन प्राप्त हुए थे. बाद में, इसे बढ़ाया गया, और परियोजना के दायरे में नई उत्पाद श्रेणियां जोड़ी गईं. कार्यक्रम द्वारा प्रदान किया गया प्रोत्साहन आवेदन की स्वीकृति तिथि से 5 वर्षों के लिए उपलब्ध होगा. यह योजना इलेक्ट्रॉनिक विनिर्माण इकाइयों की स्थापना में पूंजीगत व्यय निवेश के लिए 20-25% सब्सिडी प्रदान करती है. इलेक्ट्रॉनिक उत्पादों की चार श्रेणियों के लिए प्रोत्साहन दिया जाता है. मूल्य श्रृंखला में शामिल इकाइयाँ कच्चे माल की खरीद, संयोजन, परीक्षण और पैकेजिंग हैं.