SIDBI Full Form in Hindi




SIDBI Full Form in Hindi - सिडबी क्या होता है?

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SIDBI Full Form in Hindi

SIDBI की फुल फॉर्म "Small Industries Development Bank of India" होती है, और इसका हिंदी में अर्थ/मतलब) "भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक" होता है. SIDBI की स्थापना 2 अप्रैल, 1990 को भारतीय औद्योगिक विकास bank (IDBI) के एक सहायक bank के रूप में की गई थी. आइये अब इसके बारे में अन्य जानकारी प्राप्त करते हैं.

SIDBI भारत में एक स्वतंत्र वित्तीय संस्थान है, इसका बैंक को Micro, Small और medium-scale enterprises के विकास और development के लिए स्थापित क्या गया' है? SIDBI को भारतीय कंपनी के अधिनियम, 1956 के तहत 2 अप्रैल 1990 को IDBI की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी के रूप में स्थापित किया गया था. दोस्तों अक्टूबर 2017 तक, मोहम्मद मुस्तफा SIDBI के अध्यक्ष और प्रबंध निदेशक हैं.

SIDBI, IDBI, hdfc IFCI, banks की ही तरह इस बैंक को लघु और लघुतर उद्योगों को बढ़ावा देने के लिए स्थापित किया गया था, SIDBI बैंक का मुख्यालय (headquarter) लखनऊ में है, और 2015 से इस बैंक के चेयरमैन डॉ. क्षत्रपति शिवाजी हैं. आपकी जानकारी के लिए बताना चाहेंगे इस बैंक के 15 क्षेत्रीय कार्यालय और 100 शाखा कार्यालय आज के समय में मौजूद हैं. SIDBI लघु उद्योगों को व्यापारिक बैंकों, सहकारी और क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों तथा राज्य Industrial finance corporations के जरिये सहायता प्रदान करता है. SIDBI से भारतीय पूँजी बाजार और विदेशी संस्थाओं से foreign currency में ऋण भी आप ले सकते है.

SIDBI क्या है – सिडबी के बारे में पूरी जानकारी ?

भारत एक developing देश है तथा अपनी Economy को सदृढ़ बनाने के लिए Indian government समय-समय पर बहुत से positive कदम उठाती है. भारत की economic system में जो सबसे अधिक योगदान देते हैं वे हैं सूक्ष्म, लघु एवं मध्यम Industry. जो कि लोगों अथवा लोगों के समूह द्वारा छोटे स्तर पर स्थापित किए जाते हैं भारत की अर्थव्यवस्था को ऊँचाई देने में इन industries का बहुत बड़ा योगदान है. इसलिए सरकार इन industries की तरफ विशेष ध्यान देती है क्योंकि यदि ये Industry सही से स्थापित हो पा रहे हैं और बहुत अच्छी तरह से चल रहे हैं तो इसका मतलब यह होगा कि ये सभी छोटे Industry मिलकर पूरे देश की अर्थव्यवस्था को एक नई ऊर्जा प्रदान कर सकने में सक्षम हैं. सरकार इनकी तरफ विशेष ध्यान देते हुए इन industries के लिए बहुत सी financial सुविधाएं उपलब्ध करवाती है क्योंकि सरकार चाहती है कि इन industries को किसी भी तरह की financial मुश्किलों का सामना न करना पड़े. इसलिए सरकार ने बहुत से financial संस्थान चलाए हुए हैं लेकिन इन सभी संस्थानों में जो सबसे प्रमुख है वह है सिडबी. जो पूर्ण रूप से (MSME अर्थात माइक्रो, स्माल एंड मिडिल इंटरप्राइजेज) को financial सहायता उपलब्ध करवाती हैं. सिडबी की स्थापना इसलिए की गई है ताकि यह आवश्यकता पड़ने पर इन industries को उचित वित्त सहायता प्रदान कर सके.

SIDBI की फुल फॉर्म होती है Small Industries Development Bank of India जिसे हिन्दी में स्माल इंडस्ट्रीज डेवलपमेंट बैंक ऑफ इंडिया लिखा जाता है तथा इसका हिन्दी में अर्थ होता है भारतीय लघु Industry विकास बैंक. छोटे industries को ऋण प्रदान करवाने वाली इस संस्था का मुख्यालय उत्तर प्रदेश राज्य की राजधानी लखनऊ में स्थित है तथा इसकी स्थापना आज से लगभग दो दशक पहले 2 अप्रैल 1990 को हुई थी तथा उसी समय से यह संस्था छोटे industries को नए आयाम दिलाने हेतु प्रयासरत है व उन्हें financial सहायता उपलब्ध कराती है. सिडबी समय-समय पर कोशिश करती है कि इन industries को दिए जाने वाले ऋण की प्रक्रिया को सरल, सहज व तेज बनाया जा सके. यह संस्था भारत के मुख्य बैंक; रिज़र्व बैंक ऑफ इंडिया के नेतृत्व में चलती है इस संस्था के अलावा 3 अन्य संस्थान हैं जो मुख्य रूप से RBI के नेतृत्व में चलते हैं जिनमें से पहला है EXIM अर्थात एक्सपोर्ट इंपोर्ट बैंक ऑफ इंडिया जो आयात निर्यात हेतु financial सहायता उपलब्ध करवाता है, दूसरा है नाबार्ड अर्थात नेशनल बैंक फ़ॉर एग्रीकल्चर एंड रूरल डेवलपमेंट; अपने नाम के अनुसार यह बैंक ग्रामीण व कृषि क्षेत्रों में विकास हेतु financial सहायता उपलब्ध करवाता है, तीसरा है नेशनल हाउसिंग बैंक जो आवास संबंधी वित्त सहायता उपलब्ध करवाता है.

यदि सिडबी केे आधिपत्य की बात की जाए तो इसमें सबसे बड़ा प्रतिशत State Bank Of India का है, जो सिडबी में 16.73% हिस्सेदारी रखता है इसके बाद क्रमश: भारत सरकार तथा लाइफ इंश्योरेंस कॉरपोरेशन जिसे हम LIC के नाम से जानते हैं का नाम आता है. मौजूदा समय में जहाँ स्टार्टअप का दौर बहुत तेजी से चल रहा है ऐसे समय में सिडबी की महत्वता बहुत अधिक बढ़ चुकी है क्योंकि छोटे industries के विकास के लिए यह एकमात्र ऐसी संस्था है जो मुख्य रूप से आगे होकर कार्य कर रही है और इसी के प्रयासों के चलते बहुत से Industry स्वयं को स्थापित कर पाने में सक्षम हुए हैं. सिडबी से financial सहायता लेकर Industry खुद को स्थापित कर लेते हैं तथा जब मुनाफा आना शुरू होता है तो सिडबी से लिया गया ऋण चुका देते हैं. कुल मिलाकर सिडबी इन industries को शुरुआती स्टार्ट देने का कार्य करती है. देश का कोई भी नागरिक जो किसी प्रकार का Industry स्थापित करना चाहता है वह सिडबी से ऋण लेने हेतु आवेदन कर सकता है यदि वह ऋण सबंधी सभी योग्यताओं को पूरा करता है तो उसे अपना Industry स्थापित करने हेतु सिडबी द्वारा ऋण प्रदान किया जाता है.

SIDBI Full Form In Hindi

SIDBI एक प्रकार का बैंक है, जो देश के industries को आर्थिक रूप से मजबूत बनाती है. SIDBI छोटे, बड़े और मध्यम वर्ग के हर तरह के सारे उद्योगों को Business करने मे सहायता देती है. SIDBI के अंतर्गत इसका व्यवसाय एरिया MSME है. इसको भारत की Economy का सबसे mighty स्तंभ बताया जाता है. MSME के लिए SIDBI काफी लंबे समय से working है इसी के द्वारा MSME को आर्थिक फायदे भी होते है. केवल इतना ही नही SIDBI समाज निर्माण में भी अपना पूरा सहयोग देता है. अगर सरल शब्दों में SIDBI को समझना हो तो यह एक ऐसा बैंक है जो छोटे बड़े और मध्यम यानी MSME उद्योगों को financial credit देता है और इसके साथ ही अन्य बहुत प्रकार की सुविधाएं भी प्रदान करता है. SIDBI भारत का एक मुख्य विकास वित्तीय आर्गेनाइजेशन है यह भारत सरकार की financial service के अंतर्गत कार्य करती है. इसका मुख्यालय लखनऊ उत्तर प्रदेश में स्थित है और सारे देश में SIDBI का कार्यालय स्थित है, जहां से सारे कार्यों का discharge कराया जाता है.

भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक (सिडबी) एक स्वतंत्र वित्तीय संस्थान है जिसका उद्देश्य सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (एमएसएमई) के विकास और विकास में सहायता करना है जो उत्पादन, रोजगार और निर्यात के मामले में राष्ट्रीय अर्थव्यवस्था में महत्वपूर्ण योगदान देते हैं. SIDBI की स्थापना सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों को ऋण के प्रवाह को सुगम बनाने और मजबूत करने और MSMEs के पारिस्थितिकी तंत्र में विकासात्मक और वित्तीय अंतराल को दूर करने के मिशन के साथ की गई थी. यह 1990 में भारतीय संसद के एक अधिनियम के तहत स्थापित एक वैधानिक निकाय है.

अगर हम SIDBI के इतिहास के बारे मे बात करे तो SIDBI की स्थापना आज से लगभग 31 वर्ष पहले हुई थी. 2 अप्रैल 1990 को SIDBI बैंक को स्थापित किया गया था. मोहम्मद मुस्तफा SIDBI के अध्यक्ष व प्रबंधक निदेशक हैं इन्हें 2017 में इस पद के लिए नियुक्त किया गया है. मोहम्मद मुस्तफा, भारतीय प्रशासनिक सेवा उत्तर प्रदेश कैडर 1995 के Batch अधिकारी भी है . इसकी शुरुआत छोटे-बड़े मध्यमवर्गीय उद्योगों के वित्त पोषण एवं विकास कार्य में लगी संस्थाओं में संबंध में करने और प्रासंगिक मामलों के लिए प्रमुख वित्तीय संस्था के रूप में किया गया है. SIDBI Micro Finance संस्थाओं के विकास में कार्य करती है. SIDBI MFI यानी Micro Finance Institute के जरिए Micro Finance मे सहायता भी करती है. SIDBI अखिल भारतीय वित्तीय संस्थाओं में से एक है इसके साथ ही इससे संबंधित तीन बैंक NABARD, राष्ट्रीय आवास बैंक, आयात निर्यात बैंक मुख्य है. SIDBI Section Industrial Development Bank Of India Act 1989 के तहत आता है.

भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक (सिडबी) भारत में सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों के वित्तपोषण, संवर्धन और विकास के लिए शीर्ष संस्था है. यह वित्त मंत्रालय, भारत सरकार के अधिकार क्षेत्र में है जिसका मुख्यालय लखनऊ में है और पूरे देश में इसके कार्यालय हैं. इसका उद्देश्य बैंकों और वित्तीय संस्थानों को पुनर्वित्त सुविधाएं प्रदान करना और उद्योगों को सावधि ऋण और कार्यशील पूंजी वित्त में संलग्न करना है, और सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम (एमएसएमई) क्षेत्र में प्रमुख वित्तीय संस्थान के रूप में कार्य करता है. सिडबी समान गतिविधियों में लगे संस्थानों के कार्यों का समन्वय भी करता है. यह 2 अप्रैल 1990 को संसद के एक अधिनियम के माध्यम से स्थापित किया गया था. इसका मुख्यालय लखनऊ में है. सिडबी भारत सरकार के वित्त मंत्रालय के अधीन कार्य करता है.

सिडबी उन चार अखिल भारतीय वित्तीय संस्थानों में से एक है जो भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा विनियमित और पर्यवेक्षण करता है; अन्य तीन हैं इंडिया एक्ज़िम बैंक, नाबार्ड और एनएचबी. लेकिन हाल ही में एनएचबी 51% से अधिक हिस्सेदारी लेकर सरकारी नियंत्रण में आ गया. वे वित्तीय बाजारों में क्रेडिट विस्तार और पुनर्वित्त संचालन गतिविधियों के माध्यम से एक वैधानिक भूमिका निभाते हैं और औद्योगिक क्षेत्र की दीर्घकालिक वित्तपोषण आवश्यकताओं को पूरा करते हैं.

सिडबी माइक्रो क्रेडिट के लिए सिडबी फाउंडेशन के माध्यम से माइक्रो फाइनेंस संस्थानों के विकास में सक्रिय है, और माइक्रो फाइनेंस इंस्टीट्यूशन (एमएफआई) मार्ग के माध्यम से माइक्रोफाइनेंस के विस्तार में सहायता करता है. इसका प्रचार और विकास कार्यक्रम ग्रामीण उद्यमों को बढ़ावा देने और उद्यमिता विकास पर केंद्रित है.

एमएसई क्षेत्र को मुद्रा आपूर्ति बढ़ाने और समर्थन देने के लिए, यह एक पुनर्वित्त कार्यक्रम संचालित करता है जिसे संस्थागत वित्त कार्यक्रम के रूप में जाना जाता है. इस कार्यक्रम के तहत, सिडबी बैंकों, लघु वित्त बैंकों और गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों को सावधि ऋण सहायता प्रदान करता है. पुनर्वित्त कार्यों के अलावा, सिडबी सीधे एमएसएमई को भी उधार देता है.

सिडबी - इसके बारे में क्या है?

वर्ष 1990 में स्थापित, भारतीय लघु उद्योग और विकास बैंक-सिडबी का उद्देश्य एमएसएमई क्षेत्र में नकदी प्रवाह को बढ़ाना है - इस क्षेत्र को बढ़ावा देने और विकसित करने के लिए इस प्रकार समाज और राष्ट्र की अर्थव्यवस्था को लाभ होता है. यह बैंक नए विचारों, नवोन्मेषी स्टार्ट-अप्स को बढ़ावा देने, व्यावसायीकरण करने और विपणन करने और लघु उद्योगों को विकसित करने के लिए धन प्रदान करके और एमएसएमई के काम को बढ़ाने के लिए ऋण योजनाओं को अनुकूलित करके लोगों की मांगों को पूरा करने के लिए उनके स्वयं के काम और आपूर्ति को प्रोत्साहित करके पनपता है.

सिडबी का मिशन और विजन -

सिडबी का दृष्टिकोण और मिशन, जिसे 2 अप्रैल 1990 को स्थापित किया गया था, एमएसएमई को नकदी प्रवाह की सुविधा प्रदान करना और उनके वित्तीय और विकास अंतराल को भरना है. यह एमएसएमई की वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए एक एकल खिड़की के रूप में उभरता है, जिससे वे विश्व स्तर पर प्रतिस्पर्धी और ग्राहक-अनुकूल संगठन बन जाते हैं, जो धन सृजन, समन्वय संचालन, और व्यवसायों के कार्यों और उद्यमों की तकनीकी प्रगति को बढ़ाते हैं.

सिडबी के लाभ ?

सिडबी से जुड़े कई फायदे हैं जैसे:-

  • व्यवसाय की ऋण आवश्यकताओं के अनुसार सही तरीके से अनुकूलित.

  • व्यवसाय के आकार के आधार पर ऋण और ऋण प्रदान किए जाते हैं.

  • बैंकों और विश्व बैंक और जापान अंतर्राष्ट्रीय सहयोग एजेंसी जैसे कई अन्य वित्तीय संस्थानों के साथ लाभदायक सहयोग के साथ, सिडबी ब्याज की रियायती और आकर्षक दरों की पेशकश करता है.

  • मौद्रिक सहायता प्रदान करने के अलावा, यह ऋण प्रक्रिया में सहायता और एमएसएमई की वित्तीय स्थिति पर आवश्यक सलाह भी प्रदान करता है.

  • रुपये की सीमा तक बिना सुरक्षा के ऋण देने की आकस्मिकता है.

  • फर्मों के समग्र और पूंजी विकास और विकास में मदद करता है.

  • सिडबी वेंचर फंडिंग एक सहायक कंपनी है जो पूंजी के माध्यम से और उद्यम पूंजी निधि के माध्यम से एमएसएमई के विकास पर ध्यान केंद्रित करती है.

  • एमएसएमई को आर्थिक रूप से और निर्णय लेने में मदद करने के लिए आरामदायक शर्तों और रियायती ब्याज दरों पर विभिन्न योजनाएं प्रदान करता है.

  • कोई छिपा हुआ शुल्क नहीं है और पूरी प्रक्रिया काफी पारदर्शी है.

सिडबी के कार्य ?

जैसा कि हमने आपको पहले ही बताया है कि SIDBI का मुख्य कार्य उद्योगों को वित्तीय ऋण देने का है, यह Credit Plus Model के अंतर्गत काम करती है. MSME को सलाह देने का और अन्य सुविधा वित्तीय सुविधा भी SIDBI ही प्रदान करती है. SIDBI के कुछ मुख्य कार्य इस प्रकार हैं.

  • SIDBI MSMEs, सेवा क्षेत्रों और अन्य लघु-स्तरीय उद्योगों (SSI) को ऋण और मौद्रिक सहायता प्रदान करता है.

  • सिडबी सतत विकास के लिए वित्त योजनाएं प्रदान करता है. इसमें एमएसएमई में स्वच्छ उत्पादन और ऊर्जा दक्षता शामिल है

  • प्राप्य वित्त योजना

  • सिडबी उन्नयन या आधुनिकीकरण के लिए वित्त प्रदान करता है

  • TIFAC के लिए SIDBI रिवॉल्विंग फंड - प्रौद्योगिकी सूचना पूर्वानुमान और मूल्यांकन परिषद

  • यह नियमित बैंकों, एसएफसी - राज्य वित्त निगमों, एनबीएफसी - गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों और अन्य वित्तीय संस्थानों के माध्यम से ऋण विकल्प प्रदान करता है.

  • यह एमएसएमई में ऋण प्रवाह को मजबूत करता है और कौशल विकास को बढ़ावा देता है

  • यह सभी उद्योगों में वित्तीय स्वास्थ्य सुनिश्चित करने के लिए वाणिज्यिक बैंकों और सहयोग को भी सहायता करता है.

  • यह बड़े पैमाने पर विपणन और विज्ञापन पहल करता है.

  • उद्यम निधि प्रदान करता है

  • नौकरी के कई अवसर प्रदान करके और भर्ती डिलिवरेबल्स को अद्यतन करके और क्षेत्र के भीतर प्रौद्योगिकी के आगमन और उन्नयन के द्वारा रोजगार को बढ़ावा देता है.

  • विकास, विकास, रखरखाव, पुनर्गठन, नवीनीकरण, कार्यशील पूंजी आदि के लिए ऋण प्रदान करता है.

  • विभिन्न व्यावसायिक क्षेत्रों के कड़े और समग्र वित्तीय स्वास्थ्य को सुनिश्चित करता है, इस प्रकार राज्य और राष्ट्र की अर्थव्यवस्था को बढ़ाता और मजबूत करता है और अंततः व्यक्तिगत जीवन स्तर को उन्नत करता है.

इसका उद्देश्य एमएसएमई की विकासात्मक और वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए एकल-खिड़की के रूप में उभरना है ताकि उन्हें विश्व स्तर पर प्रतिस्पर्धी, मजबूत, जीवंत बनाया जा सके और संस्थान को ग्राहक-अनुकूल वित्तीय निकाय के रूप में संरक्षित किया जा सके. इसका उद्देश्य आधुनिक प्रौद्योगिकी मंच के माध्यम से शेयरधारकों की संपत्ति को बढ़ाना भी है. यह MSME क्षेत्र के प्रचार और विकास में शामिल है. यह एमएसएमई क्षेत्र के विकास, संवर्धन और वित्त पोषण के लिए और समान गतिविधियों में लगे संस्थानों के कार्यों के समन्वय के लिए प्रमुख संस्थान है. सिडबी ने द बैंकर, लंदन की रैंकिंग में विश्व के शीर्ष 30 विकास बैंकों में अपना स्थान बरकरार रखा है. सिडबी भारत सरकार के विभिन्न मंत्रालयों जैसे एमएसएमई मंत्रालय, कपड़ा मंत्रालय, वाणिज्य और उद्योग मंत्रालय, खाद्य प्रसंस्करण और उद्योग मंत्रालय आदि के लिए एक नोडल/कार्यान्वयन एजेंसी के रूप में भी कार्य करता है.

What is SIDBI?

अप्रैल 1990 में स्थापित, सिडबी सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम क्षेत्र को बढ़ावा देने, वित्तपोषित करने और विकसित करने के लिए पूरी तरह से जिम्मेदार है, जैसे कि इसी तरह के अभ्यासों में शामिल नींव के तत्वों के समन्वय के लिए. सिडबी को लघु उद्योग विकास कोष और राष्ट्रीय इक्विटी फंड के समन्वय के लिए बनाया गया था जो पहले आईडीबीआई द्वारा नियंत्रित थे. सिडबी एमएसएमई डिवीजन की प्रगति, निर्माण और वित्तपोषण के लिए प्राथमिक वित्तीय संस्थान है. सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम प्रभाग के सुधार पर ध्यान केंद्रित करने के अलावा, सिडबी भी स्वच्छ सृजन और जीवन शक्ति दक्षता को आगे बढ़ाता है. सिडबी एमएसएमई को अपनी अग्रिम और आविष्कारशील वस्तुओं के विकास, विज्ञापन, निर्माण और विपणन के लिए आवश्यक संपत्ति प्राप्त करने में मदद करता है. बैंक कुछ योजनाएं देता है और विभिन्न संगठनों की व्यक्ति की आवश्यकता को पूरा करने के लिए धन संबंधी प्रशासन और वस्तुओं की पेशकश करता है.

संगठनात्मक संरचना ?

भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक अध्यक्ष और प्रबंध निदेशक के साथ निदेशक मंडल द्वारा जा रहा है. बैंक ने आधिकारिक लक्ष्यों की एकान्त व्यवस्था पर ध्यान देकर शक्तिशाली गतिशीलता को सशक्त बनाने के लिए स्थापित कमांड की एक श्रृंखला की विशेषता बताई है.

सिडबी का विकास ?

सिडबी की स्थापना 02 अप्रैल, 1990 को संसद के एक अधिनियम के तहत की गई थी. एमएसएमई के लिए प्रधान वित्तीय संस्था होने के नाते, सिडबी ने अपनी संपत्ति को एक सक्रिय एमएसएमई प्रणाली के विकास के लिए समर्पित किया है. सिडबी के अभियान गरीबी उन्मूलन, रोजगार सृजन, उद्यम को प्रोत्साहित करने और एमएसएमई क्षेत्र में गहनता के राष्ट्रीय उद्देश्यों के साथ समायोजित रहे हैं.

सिडबी द्वारा दी जाने वाली वित्तीय सुविधाएं ?

भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक अपने ग्राहकों को निम्नलिखित सुविधाएं प्रदान करता है:-

1. प्रत्यक्ष वित्त

सिडबी कार्यशील पूंजी, सावधि ऋण, विदेशी मुद्रा ऋण, प्राप्य राशियों के लिए सहायता, सम्मान समर्थन, एमएसएमई क्षेत्र के लिए ऊर्जा बचत व्यवस्था आदि प्रदान करता है.

2. अप्रत्यक्ष वित्त

सिडबी बैंकों, राज्य स्तरीय वित्तीय संस्थानों सहित पीएलआई (प्राथमिक ऋण देने वाली संस्थाओं) को पुनर्वित्त देकर अप्रत्यक्ष सहायता प्रदान करता है, और इसके बाद देश भर में एक व्यापक शाखा नेटवर्क के साथ. पुनर्वित्त योजना का मुख्य लक्ष्य प्राथमिक ऋणदाता संस्थानों की संसाधन स्थिति को ऊपर उठाना है, जो अंत में, एमएसएमई क्षेत्र में ऋण की प्रगति को सशक्त बनाएगा.

3. सूक्ष्म वित्त

भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक अपने व्यवसाय के निर्माण के लिए छोटे प्रतिनिधियों और व्यावसायिक दूरदर्शी लोगों को सूक्ष्म वित्त प्रदान करता है.

भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक उन ऋणों को पुनर्वित्त करता है जो पीएलआई द्वारा छोटे दायरे की यांत्रिक इकाइयों तक पहुँचाए जाते हैं और उन्हें संपत्ति सहायता प्रदान करते हैं.

यह बिलों को सीमित करता है और फिर से भुनाता है.

यह वैसे ही एसएसआई (लघु उद्योग) भाग के परिणामों के लिए आवासीय और सार्वभौमिक बाजारों में विज्ञापन चैनलों को बढ़ाने में मदद करता है.

यह छोटे स्कोप डिवीजन में आधुनिक चिंताओं पर विचार करने, किराए पर लेने आदि जैसे प्रशासन प्रदान करता है.

यह व्यवसाय व्यवस्थित उद्यमों को आगे बढ़ाता है, विशेष रूप से अर्ध-शहरी क्षेत्रों में, काम के उद्घाटन के लिए और इस तरह से शहरी क्षेत्रों में व्यक्तियों के प्रवास की जाँच करता है.

यह अतिरिक्त रूप से वर्तमान इकाइयों के आधुनिकीकरण और नवीन अप-डिग्री के लिए उद्यम शुरू करता है.

यह व्यावसायिक बैंकों के साथ भागीदारी में लघु उद्योगों को सावधि अग्रिम के रूप में कार्यशील पूंजी के लिए पावती की शुभ प्रगति को भी सशक्त बनाता है.

यह अतिरिक्त रूप से राज्य-स्तरीय प्रयास भंडार को सह-उन्नत करता है.

सिडबी के लाभ

पसंद के अनुसार निर्मित, सिडबी संगठनों की पूर्वापेक्षाओं के अनुसार ऋण देता है. यदि पूर्वापेक्षा मानक और सामान्य वर्गीकरण में नहीं आती है तो भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक सही ढंग से वित्त पोषण करने में मदद करेगा.

समर्पित आकार, व्यवसाय के आकार के अनुसार ऋण और अग्रिमों में परिवर्तन किया जाता है; इस तरह, एमएसएमई विभिन्न प्रकार के क्रेडिट से लाभ उठा सकते हैं जो विशिष्ट रूप से उपयुक्त व्यावसायिक आवश्यकता के लिए तैयार किए गए हैं.

आकर्षक ब्याज दरें

इसने दुनिया भर में विभिन्न बैंकों, और मौद्रिक नींव के साथ गठजोड़ किया है, और रियायती ऋण दरों की पेशकश करता है. सिडबी ने विश्व बैंक और जापान अंतर्राष्ट्रीय सहयोग एजेंसी के साथ भी समझौता किया है.

सहायता

यह केवल एक श्रेय नहीं देता है यह सहायता और बहुत आवश्यक मार्गदर्शन भी प्रदान करता है. इसके रिलेशनशिप डायरेक्टर्स बिजनेस विजनरीज को सही विकल्प चुनने में मदद करते हैं और लोन प्रक्रिया बंद होने तक मदद की पेशकश करते हैं.

पूंजी वृद्धि

संगठन की जिम्मेदारी को सख्त किए बिना, उद्यमी अपनी विकास आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए संतोषजनक पूंजी प्राप्त कर सकते थे.

पारदर्शिता

इसकी प्रक्रियाएं और ब्याज दर संरचनाएं सीधी हैं. कोई छुपा हुआ आरोप नहीं है.

सिडबी के माध्यम से ऋण के लिए आवेदन कैसे करें

भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक के माध्यम से ऋण की प्रक्रिया के लिए, एक उद्यमी को नीचे दी गई प्रक्रिया से गुजरना होगा:-

चरण 1: सिडबी के पैनल में शामिल मान्यता प्राप्त सलाहकार आवश्यक दस्तावेज तैयार करेंगे. एमएसएमई द्वारा निर्दिष्ट आवश्यकताओं और सूचनाओं के आधार पर, सलाहकार एक बीआईएम (मूल सूचना ज्ञापन) तैयार करेंगे. इस दस्तावेज़ में रेटिंग एजेंसियों और बैंकों से संबंधित सभी जानकारी शामिल होगी.

चरण 2: मूल सूचना ज्ञापन एमएसएमई उद्यमी द्वारा अनुमोदित है. इसके बाद मान्यता प्राप्त सलाहकार भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक को बुनियादी सूचना ज्ञापन प्रस्तुत करेंगे.

चरण 3: यदि आवश्यक हो, प्रस्ताव का मूल्यांकन रेटिंग एजेंसी द्वारा किया जाएगा जिसे भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा अनुमोदित किया गया है.

चरण 4: सिडबी नीचे दिए गए मामलों को सीधे संभालेगा:-

सिडबी विकासोन्मुखी मौजूदा इकाइयों को इक्विटी या अर्ध-इक्विटी की पेशकश करेगा.

बैंक उन इकाइयों को वित्त प्रदान करेगा जो सेवा क्षेत्र में हैं.

यह स्वच्छ उत्पादन प्रक्रियाओं और ऊर्जा कुशल के लिए एमएसएमई को ऋण प्रदान करेगा.

चरण 5: अन्य मामलों के लिए, ऋण के लिए आवेदन सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों को प्रस्तुत किया जाएगा. सिडबी (भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक) का ऋण जारी करने के लिए सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के साथ एक समझौता ज्ञापन (समझौता ज्ञापन) है.

भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक ऋण के अंतिम रूप से संसाधित होने तक प्रत्येक चरण में उद्यमी की मदद करेगा. एमएसएमई समय पर ऋण प्राप्त करने का एक बेहतर मौका देते हैं और अनावश्यक देरी से भी बच सकते हैं.

सिडबी और इसकी स्थापना के बारे में सब कुछ ?

SIDBI या भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक 2 अप्रैल 1990 को लखनऊ में मुख्यालय के साथ बनाया गया था. सिडबी वित्तीय सेवा विभाग, भारत सरकार के अधीन कार्य करता है. इसे एक विकासात्मक वित्त संस्थान कहा जा सकता है और यह संसद के विशेष अधिनियम 1988 के तहत स्थापित आईडीबीआई (इंडस्ट्रियल डेवलपमेंट बैंक ऑफ इंडिया) की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है. सिडबी रिजर्व बैंक द्वारा विनियमित और पर्यवेक्षित चार 'अखिल भारतीय वित्तीय संस्थानों' में से एक है; शेष संस्थान हैं- एक्जिम बैंक, नाबार्ड और एनएचबी. वे ऋण विस्तार और पुनर्वित्त संचालन गतिविधियों के माध्यम से वित्तीय बाजारों में एक अनुकूल और महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं और औद्योगिक क्षेत्र की दीर्घकालिक वित्तपोषण आवश्यकताओं को पूरा करते हैं.

सिडबी के प्रमुख-

वर्तमान एजेंसी कार्यकारी या सिडबी के अध्यक्ष और प्रबंध निदेशक हैं - मोहम्मद मुस्तफा, 1995 बैच के आईएएस अधिकारी. इससे पहले वह वित्त मंत्रालय में वित्तीय सेवा विभाग (डीएफएस) में 'संयुक्त सचिव' थे.

सिडबी द्वारा प्रदान की जाने वाली सुविधाएं:-

प्रत्यक्ष वित्त - सिडबी कार्यशील पूंजी सहायता, सावधि ऋण सहायता, विदेशी मुद्रा ऋण, प्राप्य के विरुद्ध सहायता, इक्विटी सहायता, एमएसएमई क्षेत्र के लिए ऊर्जा बचत योजना आदि प्रदान करता है.

अप्रत्यक्ष वित्त - सिडबी देश भर में व्यापक शाखा नेटवर्क के साथ बैंकों, राज्य स्तरीय वित्तीय संस्थानों आदि से युक्त पीएलआई (प्राथमिक ऋणदाता संस्थान) को पुनर्वित्त प्रदान करके अप्रत्यक्ष सहायता प्रदान करता है. पुनर्वित्त योजना का मुख्य उद्देश्य प्राथमिक ऋणदाता संस्थानों की संसाधन स्थिति को ऊपर उठाना है जो अंततः एमएसएमई क्षेत्र को ऋण के प्रवाह को सक्षम करेगा.

सूक्ष्म वित्त - भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक छोटे व्यवसायियों और उद्यमियों को अपना व्यवसाय स्थापित करने के लिए सूक्ष्म वित्त प्रदान करता है.

सिडबी की अन्य गतिविधियां -

सिडबी ने अपने कार्यक्षेत्र का विस्तार किया है और विभिन्न अन्य क्षेत्रों तक भी पहुंच बनाई है. उपर्युक्त बुनियादी कार्यों के अलावा, जो सिडबी जिम्मेदार है और जिसे पूरा करना है, इसने अन्य संबंधित गतिविधियों को करने के लिए कई अन्य संस्थाएं बनाई हैं, जो इस प्रकार हैं -

सिडबी वेंचर कैपिटल लिमिटेड (एसवीसीएल) - एमएसएमई को वेंचर कैपिटल (वीसी) सहायता प्रदान करने के लिए.

माइक्रो यूनिट्स डेवलपमेंट एंड रिफाइनेंस एजेंसी (मुद्रा) - देश में 'अनफंडेड' सूक्ष्म उद्यमों के वित्तपोषण के लिए.

रिसीवेबल एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड (आरएक्सआईएल) - एमएसएमई द्वारा प्राप्तियों की तेजी से वसूली को सक्षम करने के लिए.

एसएमईआरए रेटिंग्स लिमिटेड (एसएमईआरए) - एमएसएमई की क्रेडिट रेटिंग के लिए, एक्यूइट रेटिंग्स एंड रिसर्च लिमिटेड के रूप में नाम बदला गया.

इंडिया एसएमई टेक्नोलॉजी सर्विसेज लिमिटेड (आईएसटीएसएल) - प्रौद्योगिकी सलाहकार और परामर्श सेवाओं के लिए.

इंडिया एसएमई एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी लिमिटेड (आईएसएआरसी) - एमएसएमई क्षेत्र में गैर-निष्पादित आस्तियों (एनपीए) के त्वरित समाधान के लिए.

सिडबी अपनी पहल में भारत सरकार का समर्थन करने में भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है और एमएसएमई के विकास से संबंधित कुछ योजनाओं जैसे मेक इन इंडिया और स्टार्टअप इंडिया के लिए एक नोडल एजेंसी के रूप में काम करता है.

SIDBI पर संक्षिप्त टिपण्णी

SIDBI बैंक के व्यापारिक क्षेत्र में माइक्रो, स्माल और मझौले उद्यम शामिल हैं, आज के समय में इनका उत्पादन, रोजगार और निर्यात के मामले में और राष्ट्रीय economy में महत्वपूर्ण योगदान हैं. जैसा की आप जानते है MSME sector भारतीय economy का एक महत्वपूर्ण आधार रहा है क्योंकि यह 5.1 करोड़ units के विशाल network के साथ भारतीय economy के विकास के लिए काफी हद तक मददगार साबित हुआ है.

  • GDP में इसका योगदान 37% है.

  • वर्तमान समय में SIDBI का उत्पादन में 45% योगदान होता है.

  • SIDBI के जरिये अभी तक लगभग 11.7 करोड़ रोजगार पैदा हुए हैं.

  • SIDBI के द्वारा 6000 से अधिक उत्पादों का निर्माण वर्तमान समय में किया जा रहा है.

  • SIDBI बैंक का manufacturing output में लगभग 45% का योगदान है.

सिडबी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक के लिए खड़ा है, जो सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (एमएसएमई) क्षेत्र के प्रचार, वित्तपोषण और विकास के लिए प्रमुख वित्तीय संस्थान की भूमिका निभाता है, साथ ही अन्य ऐसे संस्थानों के बीच समन्वय बनाए रखता है जो इसमें शामिल हैं समान गतिविधियाँ. भारतीय लघु उद्योग और विकास बैंक (SIDBI) मुख्य रूप से सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (MSMEs) के वित्तपोषण, प्रचार और विकास पर केंद्रित है. सिडबी का प्राथमिक उद्देश्य नकदी प्रवाह को सुगम बनाकर एमएसएमई क्षेत्र को मजबूत करना है. बैंक एमएसएमई को उनकी नवीन तकनीकों और उत्पादों के विकास, व्यावसायीकरण और विपणन के लिए धन प्राप्त करने में सहायता करता है. सिडबी कई ऋण योजनाओं के तहत अनुकूलित वित्तीय उत्पाद प्रदान करता है और विभिन्न व्यावसायिक परियोजनाओं की मांगों को पूरा करने के लिए प्रासंगिक सेवाएं प्रदान करता है.

1. सिडबी का उद्देश्य क्या है?

सिडबी का उद्देश्य छोटे पैमाने के खंड के परिणामों के प्रदर्शन को बढ़ावा देना है; नवाचार को उन्नत करना और लघु इकाइयों के आधुनिकीकरण को अपनाना; छोटे पैमाने के अधीनस्थों और छोटे क्षेत्रों को प्रगतिशील मौद्रिक सहायता देना; कार्योन्मुखी उपक्रमों को प्रोत्साहित करना.

2. क्या सिडबी एक वाणिज्यिक बैंक है?

यह सार्वजनिक क्षेत्र का वाणिज्यिक बैंक नहीं है. यह एक विशेष बैंक है. किसी विशिष्ट उद्योग या हिस्से को बजटीय सहायता देने में ये बैंक काफी अधिकार का प्रतिनिधित्व करते हैं; उदाहरण के लिए, एक्जिम बैंक, सिडबी, नाबार्ड आदि.

3. सिडबी का मालिक कौन है?

सिडबी (भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक) आईडीबीआई (इंडस्ट्रियल डेवलपमेंट बैंक ऑफ इंडिया) की पूरी तरह से सहायक है, जिसे संसद 1988 के असाधारण अधिनियम के तहत स्थापित किया गया था, जिसने 2 अप्रैल, 1990 से परिचालन शुरू किया था.

4. भारत में सिडबी की शाखाओं की कुल संख्या कितनी है?

इसके पांच प्रांतीय कार्यालय, 5 जोन और 21 शाखा कार्यालय हैं, जब इसे भारत के विभिन्न स्थानों में शुरू किया गया था, लेकिन अब सिडबी की देश भर में 73 शाखाएं, 5 क्षेत्रीय कार्यालय हैं.

नोट :- नोडल एजेंसी एक सरकार या राज्य एजेंसी है जो सरकार की मशीनरी में एक स्थायी या अर्ध-स्थायी संगठन है जो विशिष्ट कार्यों की निगरानी और प्रशासन के लिए जिम्मेदार है.