SIP Full Form in Hindi, What is SIP in Hindi, SIP Full Form, SIP Kya Hai, SIP का Full Form क्या हैं, SIP का फुल फॉर्म क्या है, Full Form of SIP in Hindi, What is SIP, SIP किसे कहते है, SIP का फुल फॉर्म इन हिंदी, SIP का पूरा नाम और हिंदी में क्या अर्थ होता है, SIP की शुरुआत कैसे हुई, दोस्तों क्या आपको पता है, SIP की फुल फॉर्म क्या है, अगर आपका उत्तर नहीं है, तो आपको उदास होने की कोई जरुरत नहीं है, क्योंकि आज हम इस पोस्ट में आपको SIP की पूरी जानकारी हिंदी भाषा में देने जा रहे है. तो फ्रेंड्स SIP फुल फॉर्म इन हिंदी में और इसका पूरा इतिहास जानने के लिए आप इस पोस्ट को लास्ट तक पढ़े।
SIP की फुल फॉर्म “Systematic Investment Plan” होती है, SIP की फुल फॉर्म का हिंदी में अर्थ “व्यवस्थित निवेश योजना” है. एसआईपी बाजार में उपलब्ध निवेश विधियों में से एक है, जिसमें एक निवेशक पूर्व निर्धारित नियमित अंतराल पर मासिक या त्रैमासिक और एक ही समय में कई म्यूचुअल फंड योजनाओं में एक निश्चित राशि डाल सकता है, उच्च रिटर्न के दोहरे लाभ का आनंद ले सकता है, शेयर बाजार और ऋण बाजार की पूरी सुरक्षा, यह निवेशक को लंबे समय में छोटी रकम का निवेश करके एक महत्वपूर्ण धन बनाने में मदद करता है. चलिए अब आगे बढ़ते है, और आपको इसके बारे में थोडा और विस्तार से जानकारी उपलब्ध करवाते है।
सरल शब्दों में, यह निवेश के प्रति एक नियोजित दृष्टिकोण है जो बचत की आदत को विकसित करने और भविष्य के लिए धन बनाने में मदद करता है, एसआईपी निरंतर या नियमित निवेश के सिद्धांत का पालन करता है. निवेश की जाने वाली राशि को समय-समय पर निवेशक के खाते से ऑटो-डेबिट किया जाता है. इसलिए, सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान में, निवेशक को बाजार द्वारा समयबद्ध होने की आवश्यकता नहीं होती है, यह हर महीने एक निश्चित तारीख को खाते से डेबिट की गई राशि के साथ इकाइयां खरीदता है. यदि उस दिन इकाई की कीमत कम है, तो अधिक इकाइयाँ खरीदी जाएंगी और यदि कीमत अधिक है, तो कम इकाइयों को उसी राशि से खरीदा जाएगा. एसआईपी की मुख्य विशेषता यह है कि यह एक निवेशक को कभी भी पैसा निवेश करने और निकालने की अनुमति देता है और इसका कोई निश्चित कार्यकाल नहीं होता है।
सिप या सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान को गूगल पर सबसे अधिक सर्च किया जा रहा है. बहुत से निवेशक Mutual Fund में निवेश के इस तरीके के बारे में जानना चाहते हैं. पिछले कुछ सालों में म्यूचुअल फंड में सिप के जरिये निवेश तेजी से बढ़ा है. अगर आप भी अपनी बचत पर बढ़िया रिटर्न कमाना चाहते हैं तो हम आपको बता रहे हैं कि आप आसानी से सिप में कैसे निवेश कर सकते हैं. इनमें से ऐसे निवेशक भी हैं जो पहले से ही सिप (SIP) में निवेश कर रहे हैं, लेकिन उसकी स्थिति को लेकर बहुत क्लियर नहीं हैं. यहां हम आपके लिए सिप (SIP) का एक क्विक गाइड पेश कर रहे हैं. इसकी मदद से आप जान पाएंगे कि कैसे Mutual Fund में SIP का इस्तेमाल कर आप भी संपत्ति बना सकते हैं. सिप (SIP) या सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान आपको हर महीने एक निश्चित रकम को आपकी पसंदीदा Mutual Fund स्कीम में डालने का अवसर देता है. यह आमतौर पर इक्विटी म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में शुरू किया जाता है.
SIP फुल फॉर्म सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान है। एक एसआईपी विभिन्न निवेशकों को अपने म्यूचुअल फंडों द्वारा दिए गए निवेश का एक साधन है। एसआईपी उन्हें नियमित अंतराल पर कम मात्रा में निवेश करने की अनुमति देता है. निवेशक अपना पैसा त्रैमासिक, मासिक या साप्ताहिक रूप से निवेश कर सकते हैं. एक निश्चित राशि पॉलिसीधारक के खाते से स्वतः डेबिट की जाती है और म्यूचुअल फंड में निवेश की जाती है। मौजूदा बाजार मूल्य पर इकाइयों की एक पूर्व-निर्धारित संख्या आवंटित की जाती है. चूंकि ये योजनाएं स्वभाव से लचीली होती हैं, निवेशक जब चाहें, योजना में राशि बढ़ा सकते हैं या निवेश करना बंद कर सकते हैं।
SIP का अर्थ व्यवस्थित निवेश योजना है. यह एक निवेश योजना है जिसमें आप पूर्व-निर्धारित नियमित अंतराल पर म्यूचुअल फंड में एक निश्चित राशि का निवेश करते हैं. यह छोटी रकम के निवेश से आपको लंबे समय में महत्वपूर्ण संपत्ति बनाने में मदद करता है. सरल शब्दों में, यह निवेश के लिए एक नियोजित दृष्टिकोण है जो आपको भविष्य के लिए धन बनाने और बचत की आदत को विकसित करने में मदद करता है, म्यूचुअल फंड में निवेश का दूसरा तरीका एक बार का निवेश है, जिसे आम तौर पर एकमुश्त निवेश के रूप में जाना जाता है।
एसआईपी नियमित निवेश के सिद्धांत का पालन करता है. निवेश की जाने वाली राशि आपके खाते से समय-समय पर स्वतः डेबिट की जाती है. इसलिए, एसआईपी में, आपको बाजार में समय की आवश्यकता नहीं है, यह हर महीने आपके खाते से डेबिट की गई राशि के साथ हर महीने इकाइयां खरीदता है. यदि उस दिन इकाई की कीमत अधिक है, तो कम इकाइयाँ खरीदी जाएंगी और यदि कीमत कम है, तो अधिक इकाइयों को उसी राशि से खरीदा जाएगा।
विशेषताएं, एसआईपी किसी निवेशक को कभी भी पैसा निकालने और निकालने की अनुमति देता है. इसका कोई निश्चित कार्यकाल नहीं है. इसे बीच में रोका जा सकता है और म्यूचुअल फंड कंपनी के साथ अनुरोध रखकर कार्यकाल के बाद जारी रखा जा सकता है. एसआईपी कार्यकाल के दौरान या बाद में आंशिक या पूर्ण निकासी संभव है. SIP कार्यकाल के दौरान SIP राशि को बढ़ाया या घटाया जा सकता है।
यह एक स्वचालित बाजार समय तंत्र के रूप में कार्य करता है, उदा, जब कीमत कम होती है और मूल्य अधिक होने पर कम इकाइयाँ अधिक इकाइयाँ खरीदती है. इस प्रकार, इकाइयों को खरीदने की औसत लागत, इसके उच्च और चढ़ाव पर, कम हो जाती है और रिटर्न में सुधार होता है।
इसके अलावा, यह आपको अपनी पसंद की म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश करने की अनुमति देता है. ये म्यूचुअल फंड स्कीम विभिन्न कंपनियों जैसे आईटी, हॉस्पिटैलिटी, फार्मास्युटिकल्स, मैन्युफैक्चरिंग आदि से अलग-अलग कंपनियों में निवेश करती हैं।
इस SIP का पूरा नाम है Systematic Investment Plan. SIP को कुछ लोग सिप भी कहते है. जैसा की नाम से जान सकते है SIP निवेश करने का एक व्यवस्थित तरीका है. और यह ज्यादातर Mutual Funds में निवेश करने के लिए उपयोग किया जाता है. इस तरीके में निवेशक एक साथ पूरा पैसा निवेश करने के बजाए निश्चित समय अंतराल में निश्चित राशि निवेश करता रहता है. जैसे निवेशक ने 1000 रूपए प्रति माह की SIP शुरू करवाई है तो वह हर महीने 1000 रुपए उस म्यूच्यूअल फंड में निवेश करता रहेगा. छोटी छोटी राशि हर महीने या हर तिमाही में निवेश करने पर निवेशक पर ज्यादा आर्थिक बोज नहीं बढ़ता, इस लिए बहुत कम आय वाला व्यक्ति भी यह निवेश कर सकता है. यह निवेश वह Mutual Funds की NAV के अनुसार करता है, NAV का मतलब है, Net Asset Value. यानी Mutual Funds की 1 Unit का दाम है, जैसे शेयर बाजार में हम 1 शेयर के हिसाब से निवेश करते है, वैसे ही Mutual Funds में 1 Unit के अनुसार निवेश किया जाता है।
म्यूच्यूअल फंड की यह NAV हर दिन बदलती रहती है, इस वजह से अलग अलग महीने में निवेशक अलग अलग NAV पर म्यूच्यूअल फंड खरीदता है. जब बाजार में तेजी होगी तब म्यूच्यूअल फंड की NAV ज्यादा होगी इस लिए 1000 रुपए में कम यूनिट्स आएंगी, और जब बाजार में मंदी होगी तब NAV क़म होगी इस लिए 1000 रुपए में ज़्यादा यूनिट्स आएंगी, इस तरह बाजार की सभी स्थितिओ में निवेशक 1000 रुपए निवेश करता रहेगा, और ऐसा करने से उसने ख़रीदे हुए कुल यूनिट्स की किमत (NAV) औसत (Average) हो जाएगी, लम्बे समय में अब तक यह देखा गया है, की अगर सही जगह पर और सही तरह से निवेश किया जाए तो Mutual Funds बहुत अच्छा Return देते है, इस लिए लम्बे समय के निवेश पर अच्छा रिटर्न मिलेगा।
मुझे एसआईपी में निवेश क्यों करना चाहिए?
आइए एक आम आदमी का उदाहरण लें, 32 साल का रवि, अपनी प्यारी पत्नी और 4 साल की बेटी के साथ किराए के मकान में रहता है. अगले 20 वर्षों के लिए उनका प्राथमिक वित्तीय लक्ष्य कार और घर खरीदना और अपनी बेटी की शादी करना है. वह बांड में निवेश करता है, लेकिन यह है, जब भविष्य में प्रोजेक्ट किया जाता है, तो उसकी बचत (बॉन्ड से प्राप्त) उसके भविष्य के खर्चों को पूरा करने के लिए पर्याप्त नहीं होगी और वह अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने से कम हो जाएगा, यह मुख्य रूप से 2 कारणों से होगा, कड़वा तथ्य यह है कि Inflation return की तुलना में तेजी से बढ़ेगी, अंततः निवेश की अवधि के अंत में अपनी बचत को बौना कर देगी, अगर उसने बांड के बजाय इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया होता तो वह ज्यादा रिटर्न कमा सकता था, रवि बांड में अपने निवेश को सही ठहराता है क्योंकि वह इसे सुरक्षित खेलने में विश्वास करता है, इसलिए यह सवाल बरकरार है कि बाजार की अशांति से प्रभावित हुए बिना पर्याप्त विकास हासिल करने के लिए उसे क्या करना चाहिए, खैर, जिस तरह से रवि अपने वित्तीय लक्ष्य को प्राप्त कर सकता है वह एक Arranged निवेश योजना खरीद रहा है, और यह आपके लिए एक अच्छा पर्याप्त कारण है, वित्तीय लक्ष्य प्राप्त करने के लिए एक Arranged निवेश योजना खरीद रहा है।
एसआईपी निवेश के साथ शुरुआत कैसे करें?
जब यह एसआईपी की बात आती है, तो तैयार होना उतना ही महत्वपूर्ण है जितना कि खेल खेलना, आपको वास्तव में SIP में निवेश शुरू करने से पहले 4 आसान चरणों का पालन करने की आवश्यकता है. अपने वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करें - आपके लक्ष्य विशिष्ट और प्राप्य होने चाहिए, एक समयरेखा सेट करें - जब आपको पैसे की आवश्यकता हो, तो निर्णय लें; यह आपका निवेश कार्यकाल होगा, निर्णय लें कि आपको कितना निवेश करने की आवश्यकता है - एक एसआईपी कैलकुलेटर की मदद से, अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए आपको नियमित रूप से निवेश करने के लिए आवश्यक राशि का पता लगाना चाहिए, एक विकल्प बनाएं - अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें और ऐसी योजना के लिए जाएं जो आपकी आवश्यकताओं को अच्छी तरह से पूरा करती हो, अब आप जाने के लिए पूरी तरह से तैयार हैं, पैसे का भुगतान पोस्ट-डेटेड चेक या ईसीएस (इलेक्ट्रॉनिक क्लियरिंग सर्विस) के माध्यम से किया जा सकता है, जिसमें आप अपने बैंक को हर महीने अपने खाते से निवेश राशि को ऑटो डेबिट करने के लिए एक स्थायी निर्देश देते हैं. आपके द्वारा चुने गए SIP में हर महीने जो रकम निवेश की जाती है, वह म्यूचुअल फंड में निवेश की जाती है और आपके लिए पैसा बनाती है। आप हमेशा कंपनी की वेबसाइट पर लॉग इन कर सकते हैं और अपने पोर्टफोलियो को ट्रैक कर सकते हैं।
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) म्यूचुअल फंड की तरह कम या ज्यादा काम करता है, आपके पैसे की हैंडलिंग मनी मार्केट विशेषज्ञों द्वारा की जाती है और यह आपके सिरदर्द में से कोई नहीं है. लेकिन यह जानना अच्छा है कि एसआईपी आपके पैसे को कैसे बढ़ाता है, खैर, एसआईपी के काम करने के पीछे दो अंतर्निहित तंत्र हैं।
एसआईपी के भत्ते
लचीले और किफायती निवेश विकल्प - आप हमेशा छोटी मात्रा के साथ शुरू कर सकते हैं और निवेश की राशि बढ़ा सकते हैं क्योंकि आपकी कमाई समय के साथ बढ़ती है. नि: शुल्क प्रवेश या निकास शुल्क - यदि आपने एसआईपी में निवेश किया है और पता चला है कि यह आपके लिए अच्छा काम नहीं करता है, तो आप आगे निवेश करने के लिए ब्रेक लगा सकते हैं और जुर्माना लगाए बिना हर एक पैसा निकाल सकते हैं. आपको समय बचाता है - ईसीएस के लिए चयन करके, आप हैंड्सफ्री चलाते हैं, आप अपने खुद के व्यवसाय में जा सकते हैं जबकि आपका पैसा खुद का ख्याल रखता है. आपको तनाव मुक्त रखता है - एक म्यूचुअल फंड के विपरीत, आप बाज़ार के उतार-चढ़ाव से उपजी तनाव से मुक्त होते हैं. आपको अपने सिर को ओवरलोड करने से बचाता है - आपको बाजार के बारे में पता नहीं है या रणनीति के बीच स्विच करने की जरूरत है। यह सब आपके लिए मुद्रा बाजार विशेषज्ञों द्वारा किया जाता है।
Sip जिसे सिप भी कहा जाता है, इसमें एक बराबर समय के अंतराल में, एक बराबर Amount एक ही चीज़ में निवेश किया जाता है, मान लीजिये की एक Investor के पास निवेश करने के लिए 50 हजार रुपये है तो वह इन्हें एक ही दिन निवेश ना करके Sip में 5 हजार रुपए हर महीने के हिसाब से दस महीने तक निवेश करते हैं. Sip Ka Matlab होता है कम जोखिम के साथ निवेश करना, Sip में आप हर महीने/ अंतराल पर एक Fixed Amount Invest करके अपने बड़े लक्ष्य के लिए बचत कर सकते है, इसके बाद आप Invest किये हुए Amount से लम्बे समय बाद एक अच्छी ख़ासी रकम पा सकते है।
SIP में छोटी राशि का निवेश भी किया जा सकता है।
यह बचत करने का बहुत ही सरल तरीका है।
SIP के द्वारा पैसे Withdraw करना काफ़ी आसान है।
कम जोखिम के साथ आप SIP में निवेश कर सकते है।
SIP निवेश करने का एक सुरक्षित और व्यवस्थित तरीका है।
SIP एक सुविधाजनक निवेश है।
यदि Investors को पैसे की जरूरत होती है तो वह बीच में कभी भी पैसे निकाल सकते है, जिससे SIP पर कोई फर्क नहीं पड़ता है।
म्युचुअल फंड SIP में Investment करने का दूसरा सबसे बड़ा फायदा यह है, कि आपका पैसा अगल अलग Sector की तमाम कंपनियों में Investment किया जाता है. यह कहा जाता है कि अपने सभी अंडे एक टोकरी में नहीं रखने चाहिए, जब आपका पैसा अलग अलग Sector की कंपनियों में Investment किया जाता है तो आपका Investment डायवर्सीफाइ हो जाता है. ऐसे में अगर किसी Sector में या कंपनी को नुकसान होता है जब भी आपके रिटर्न पर ज्यादा असर नहीं पड़ता है क्योंकि दूसरे Sector की कंपनी से इस नुकसान की भरपाई हो सकती है।
म्युचुअल फंड SIP में निवेश का सबसे बड़ा फायदा यह है कि आपका पैसों का प्रबंधन एक्सपर्ट करते हैं. एक्सपर्ट नियमित तौर पर कंपनी, इंडस्ट्री और इकोनॉमी पर रिसर्च करते हैं. इसके बाद वे आपके पैसों को सही जगह पर निवेश करने का फैसला करते हैं. इसके अलावा वे नियमित तौर पर market पर नजर रखते हैं. ऐसे में अगर आप market के बारे में ज्यादा जानकारी नहीं रखते हैं या आपके पास इतना समय नहीं है कि आप market पर लगातार नजर रख सकें तो आप म्युचुअल फंड SIP में Investment कर सकते हैं. इस तरीके से Investment करने पर market से जुड़े जोखिम कम हो जाते हैं।
म्युचुअल फंड एसआईपी के जरिए आप हर माह 500 और 1,000 रुपए निवेश कर सकते हैं, आप हर माह छोटी रकम Investment करते हैं इससे आपके मंथली खर्च पर भी खास फर्क नहीं पड़ता है। वहीं अगर आपको एक बार में बड़ा अमाउंट निवेश करना हो तो यह आपके लिए मुशिकल हो सकता है. ऐसे में म्युचुअल फंड एसआईपी Investment के लिए बेहतर विकल्प बन जाता है।
म्युचुअल फंड एसआईपी में हम हर माह एक तय अमाउंट नियमित तौर पर Investment करते हैं. इस तरीके से जब बाजार गिरता है तो हम ज्यादा यूनिट खरीदते हैं और जब बाजार बढ़ता है तब हम एनएवी की कीमत बढ़ जाती है और हम कम यूनिट खरीद पाते हैं. इस को रूपी Cast averaging कहते हैं. हम जो पैसा निवेश करते हैं उसका कोई लक्ष्य होता है. जैसे घर खरीदना, बच्चो की एजुकेशन, शादी आदि। इन सब चीजों के लिए बड़े अमाउंट की जरूरत होती है. कम अवधि में इतना पैसा जुटाना हर व्यक्ति के लिए संभव नहीं होता है. लेकिन एसआईपी के जरिए आप लंबी अवधि में बड़ा फंड बना कर अपने सपने पूरे कर सकते हैं।
SIP Investment म्यूच्यूअल फंड्स में Invest करने का ही एक तरीका हैं, आप म्यूच्यूअल फण्ड में या तो Lump Sum तरीके से निवेश कर सकते हैं या SIP के जरिये, Lump Sum निवेश में आपको कब निवेश करना हैं, कितना निवेश करना हैं और किस म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना हैं, यह निर्णय लेना पड़ता हैं और इस सम्बन्ध में मार्केट परिस्थितियों का भी ध्यान रखना होता हैं. जबकि SIP में आप निरंतर रूप से एक निश्चित राशि निवेश करते जाते हैं जिससे लॉन्ग टर्म में आपकी Risk कम हो जाती हैं. SIP म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने की ही स्कीम होती हैं इसलिए अगर आपको Mutual Fund की ज्यादा जानकारी नहीं हैं तो आप हमारा Mutual Fund Basics Hindi Guide पढ़ सकते हैं.
मार्केट में बहुत सारे Mutual Funds और उनकी SIP स्कीम उपलब्ध हैं. किसी भी निवेश में Risk और Return दो महत्वपूर्ण बातें होती हैं और सबसे Best Investment वो होता हैं जहाँ पर कम Risk में अधिक Return मिले| अलग अलग म्यूच्यूअल फंड्स की निवेश उद्देश्यों के अनुसार अलग-अलग स्कीम होती हैं, और प्रत्येक Mutual Fund अपने अपने तरीके से निवेश करते हैं इसलिए आपको सबसे पहले अपने उद्देश्य को निर्धारित करना होगा कि आप किसलिए निवेश कर रहे हैं और कितने समय के लिए निवेश कर रहे हैं. उसके बाद बाजार में मौजूद विभिन्न Mutual Fund Schemes में से सही स्कीम को चुनना होगा.